从失败中领悟新的感悟，并且学习，不断进化，这时可以将自己产生的感悟写成一篇心得体会。心得体会基本由三个部分构成，分别是标题、正文、结尾。这份特别的“转型心得体会”一定能够激起您的兴趣，希望您赞赏该文的深度分析！此外，关于心得体会，您还可以浏览最新团委心得体会分享。
转型心得体会【篇1】
近年来，随着信息技术的飞速发展以及金融市场的不断变革，银行业也在不断进行转型升级。其中，银行网点转型成为了一个热门话题。作为银行机构的重要组成部分，银行网点的转型既是一种迫切的需求，也是一种必然趋势。在银行网点转型的过程中，我们银行积累了一些宝贵的经验和心得体会。
银行网点转型的核心是顾客需求的变化。随着互联网技术的普及和金融科技的发展，大部分顾客的银行业务需求已经可以通过线上渠道解决。因此，传统的银行网点需要进行提升和改造，以满足顾客更高层次的需求。我们银行在转型的初期，就与一些科技公司合作，引入了智能ATM机、自助服务终端等先进设备，通过自助取款、自助存款、自助转账等功能，为顾客提供更加便捷高效的服务。这样的转变不仅提升了顾客的满意度，也降低了银行业务处理的成本。
银行网点转型需要注重人性化服务。虽然自助设备可以提供更加便捷的服务，但是有些顾客可能还是更喜欢与人交流，特别是一些老年人和新手顾客。因此，在银行网点转型的过程中，我们不仅引入了自助设备，还增加了专业的银行客户经理团队。这些客户经理不仅能够为顾客提供专业的咨询服务，还能够帮助顾客理顺金融需求，并给出具体的解决方案。通过这种人性化的服务，我们银行成功地吸引了更多顾客光顾我们的网点，并赢得了顾客的信任和好评。
银行网点转型需要与时俱进，不断更新和改进服务体验。随着科技的进步和社会的发展，顾客的需求也在不断变化。因此，银行网点不能停留在过去的舒适区，而是要紧跟时代的步伐，不断创新和升级服务体验。我们银行在转型的过程中，定期进行顾客满意度调研和市场分析，了解顾客的需求和市场的变化，并根据调研结果做出相应的调整。例如，我们发现年轻人更喜欢通过手机进行银行业务处理，于是我们加强了手机银行的开发和推广，并在网点内提供了免费的Wi-Fi，方便顾客使用手机进行操作。通过持续改进服务体验，我们银行赢得了更多顾客的忠诚和支持。
银行网点转型需要注重内外部协调和资源整合。在银行网点转型的过程中，不仅需要银行内部的各个部门进行协作，还需要与外部的合作伙伴进行密切配合。例如，在引入自助设备的过程中，我们银行与设备供应商进行了合作，并对设备进行了定制化的开发和调试。同时，在人性化服务的推行中，我们也与一些培训机构合作，为客户经理提供专业的培训和辅导。通过内外部的协调和资源整合，我们银行成功地实现了网点转型，并形成了一套行之有效的转型策略和方法论。
银行网点转型是一个不断迭代的过程，需要充分考虑顾客需求、提供人性化服务、与时俱进、注重协调和整合资源。通过我们银行的实践和总结，我们深刻认识到银行网点转型是必然的趋势，只有不断创新和进化，才能适应市场的变化和客户的需求。相信随着科技的进步和社会的发展，银行网点转型会越来越成熟和完善，为顾客提供更好的金融服务。
转型心得体会【篇2】
银行转型心得体会
随着科技的不断发展与创新，银行业也面临了巨大的变革与转型。传统的银行模式已经无法适应市场的需求和客户的变化，因此银行转型成为必然的选择。银行转型需要顺应市场变化，在服务模式、技术创新、产品创新等方面进行全面改革，以提升核心竞争力。本文将从几个方面来归纳总结银行转型心得体会。
首先，银行的转型要紧跟市场需求。市场需求不断变化，银行需要通过不断调整和创新产品，以满足不同客户的需求。传统的银行产品已经无法满足现代消费者的需求，因此银行需要根据市场趋势和客户需求，开发出更具吸引力的产品来吸引客户。同时，银行还需要根据客户的反馈和市场的变化，及时调整产品策略，以保持竞争力。
其次，银行的转型要注重技术的创新。科技的发展已经深刻改变了我们的生活方式和工作方式，银行业也不例外。银行需要引入先进的技术来提升服务质量和效率。例如，人工智能、大数据和区块链等技术的应用，可以使银行更好地了解客户需求，提供个性化的金融服务；同时，也可以提高银行的风控能力，防范欺诈和洗钱风险。因此，银行在转型过程中要注重技术的创新和应用，以提升整体竞争力。
再次，银行的转型需要强化风险管理。随着金融市场的不断变化和金融创新的不断涌现，银行面临着更多的风险。因此，银行在转型过程中要重视风险管理，加强内部控制和合规管理。银行需要建立完善的风险管理体系，制定科学的风险评估模型和管理流程，从而及时发现和应对风险。同时，银行还需要加强内部培训和员工教育，提高员工的风险意识和管理能力，以应对风险挑战。
最后，银行转型的成功与否还取决于企业文化的转变。传统的银行文化注重合规、稳定和效率，但在转型过程中，银行需要培养创新、开放和适应变化的企业文化。银行员工需要具备创新精神和适应变化的能力，愿意接受新的挑战和变革。银行需要加强组织文化建设，激发员工的创新潜力和积极性，打破传统的行业思维，提高企业的竞争力。
综上，银行转型是银行业发展的必然选择，是顺应市场需求和技术发展的需要。银行在转型过程中要紧跟市场需求，注重技术的创新，强化风险管理，培养企业文化的转变。只有不断创新和变革，银行才能在激烈的市场竞争中取得优势，实现可持续发展。因此，银行在转型过程中要及时总结经验教训，不断完善转型策略，不断提升整体素质，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
转型心得体会【篇3】
银行转型心得体会
随着时代的发展和科技的进步，各行各业都在不断进行着转型，银行行业也不例外。银行转型是指银行机构不断改变自身的经营模式、运营方式以及服务内容，以适应市场和客户需求的变化。在这个竞争激烈的市场环境中，银行转型已经成为了银行生存和发展的关键所在。本文将从市场竞争、客户需求和科技创新三个方面来探讨银行转型的心得体会。
首先，市场竞争是银行转型的主要动力之一。随着金融市场的开放和竞争加剧，传统的银行业务模式已经无法满足客户的需求。因此，银行转型成为了银行机构提高市场竞争力的重要手段之一。通过转型，银行可以提供更加优质的金融服务，满足客户的个性化需求，扩大市场份额，提高盈利能力。在我国的银行业中，更是有许多成功的转型案例。例如，中国建设银行通过不断扩大业务范围和加强金融创新，实现了业务结构的优化和转型升级。市场竞争的压力促使了银行转型的步伐不断加快。
其次，客户需求是银行转型的重要推动因素。随着金融知识的普及和金融市场的不断发展，客户对银行的需求也发生了巨大变化。传统的银行服务已经无法满足客户的个性化需求，对此，银行需要通过转型来创造更多的价值。例如，随着互联网的普及，客户对便捷、高效的金融服务需求增加，在这方面，银行可以通过建立互联网银行、手机银行等平台来满足客户的需求。此外，客户还对金融安全、风险管理等方面的服务有更高的要求，银行需要通过转型来加强这些服务的能力。因此，银行需要通过转型来不断提升自身的核心竞争力，以吸引更多客户并满足他们的需求。
最后，科技创新是银行转型的重要支撑。随着科技的进步，金融科技已经成为了银行转型的强大驱动力。银行需要通过引进和应用科技来提升自身的服务能力和效率。例如，人工智能技术可以帮助银行提高风险管理能力和决策能力，移动支付技术可以实现金融服务的移动化和便捷化，区块链技术可以提高金融交易的透明度和安全性。科技创新不仅可以提高银行的运营效率，还可以为客户提供更好的金融服务体验。正是因为科技的推动，许多传统的银行已经开始探索数字化转型的道路，通过技术手段让传统的金融服务与科技融合，打造全新的商业模式。
综上所述，银行转型是银行机构为了生存和发展而必然进行的一项重要工作。市场竞争、客户需求和科技创新是推动银行转型的主要动力。在这个过程中，银行需要不断提升自身的服务能力，满足客户的需求，加强金融科技的应用，提高自身的竞争力。只有不断转型创新，银行才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。银行转型需要不断的更新观念，勇于尝试和创新，才能在未来取得长足的发展。
转型心得体会【篇4】
从“心”做起
——农商行机制网点转型的心得体会
作为农商行的一员** ，商业银行的成立，喜忧参半。值得高兴的是，重组成功，意味着会有更多的发展机会，将迎来发展的快车道。担心的是它毕竟是商业银行的新兵。在全球经济一体化的今天，它面临着太多的挑战。
我们深知“穷则变，变则通，通则成”的道理。农村商业银行要想提高竞争力，保持可持续发展，就必须面对现实，因势而变。适时转型，不断寻找新的价值增长点。我们的商业银行是转型还是淘汰，答案是显而易见的。转型意味着从传统的、习以为常的模式转变为一种新的、陌生的模式，但我们别无选择，只能勇往直前。
面对转型，每个人都是压力和动力！我们的营业网点人少，业务量大。此外，每个人都老了。每天下班的时候，每个人都筋疲力尽，整个人都像是要分崩离析。但是，我们并没有退缩或抱怨转型培训。我们放弃了照顾家人和陪伴孩子，不顾各种困难坚持参加培训。培训期间，认真聆听培训老师的讲课，认真学习每一个标准动作，认真牢记办理业务的标准程序；只要一有空，我们就与同事和家人反复练习普通话，一遍遍背诵标准短语，一次一次。练习规范动作，动员单位内各单位，全家参与。我们在短时间内学到了很多，并且顺利通过了第一阶段的验收。
我们会很快将培训中学到的知识应用到实际工作中。我们真诚的微笑、规范的处理程序、规范的礼貌用语、规范的行动得到了客户的好评。这一刻，我们觉得所有的努力都是值得的！
从农村信用社到农村商业银行，我认为绝不是简单的更名，也不是简单的从“土”到“洋”的转变。对于我们的前台柜员来说，转型培训不是简单的一句话、一个动作、一个过程，而是一个自我升华的过程，而是要改革向前，谁来负责！
转型训练，从新做起，更要从“心”做起！
转型心得体会【篇5】
银行转型心得体会
随着科技的迅速发展和金融行业的竞争加剧，银行面临着转型的巨大压力。银行转型不仅需要适应新的科技浪潮，还需要满足客户需求的不断变化。在这个不断变化的环境中，银行转型必将是一个长期而复杂的过程。本文将从四个方面来讨论如何进行银行转型，以及这个过程中得到的心得体会。
首先，银行转型需要深入了解客户需求。在发展数字化的时代，银行转型的关键是要理解客户的需求并满足他们的期望。而要深入了解客户需求，就需要进行市场分析和客户调研。通过市场分析，银行可以了解客户的生活方式、消费习惯以及金融需求，从而更好地制定转型策略。
其次，银行转型需要注重技术创新。技术创新是银行转型的核心竞争力，也是实现转型的关键。通过引入最新的科技和信息技术，银行可以提高自身的运营效率，降低成本，并提供更加便捷和个性化的服务。例如，移动支付、云计算和人工智能等科技都可以帮助银行提供更好的服务和更好的用户体验。
第三，银行转型需要加强风险管理能力。风险管理是银行转型中的一项重要任务。随着新业务的开展和新技术的引入，银行面临着更加多样化和复杂化的风险。因此，银行需要加强风险管理能力，通过建立完善的风险管理制度和流程，及时发现和处理各种风险。只有保持风险的可控性，银行才能在转型过程中保持健康发展。
最后，银行转型需要建立良好的人才队伍。人才是银行转型的重要支撑和动力。在转型过程中，银行需要培养专业素质高、创新意识强、适应能力强的人才。这些人才不仅需要具备金融业务的专业知识和技能，还需要具备良好的沟通能力和团队合作精神。只有拥有这样的人才队伍，银行才能在转型过程中应对各种挑战。
通过这些方面的努力，银行可以实现成功的转型。然而，在银行转型过程中，也会遇到许多困难和挑战。首先，转型需要大量的资金和资源投入。特别是在科技创新方面，往往需要投入大量的研发资金和技术支持。其次，转型需要破除原有的惯性思维和管理机制，改变工作方式和业务流程。这需要全体员工的理解和积极配合。最后，银行还要面对来自竞争对手的挑战。在激烈的市场竞争中，银行需要不断提升自身的竞争力，以保持领先地位。
银行转型是一个具有挑战性的任务，但也是一个应对挑战的机遇。通过转型，银行可以更好地适应社会和经济的发展需要，为客户提供更加便捷和个性化的金融服务。同时，转型也可以帮助银行建立创新的企业文化，提高绩效和竞争力。在转型过程中，银行需要始终以客户为中心，注重技术创新，加强风险管理，培养人才队伍，才能实现成功的转型。
转型心得体会【篇6】
房地产行业作为我国经济的重要组成部分，在过去几十年里一直表现出极为强劲的发展势头。随着经济的转型升级和市场需求的变化，房地产行业也需要实施转型以适应新的形势和挑战。在这个过程中，我深切体会到了许多经验和教训，下面我将详细、具体且生动地分享我的见解。
房地产行业想要实现转型，必须将目光放长远，紧跟时代潮流。传统的房地产模式已经不能满足现代人们对居住、生活和工作的需求，因此，要转型就必须拥抱新技术、新理念和新模式，积极创新和提升。比如，随着智能科技的迅猛发展，在房地产行业中引入智能化、数字化的技术已经成为必然趋势。无论是在房屋设计、施工、销售还是管理过程中，都要充分利用先进技术来提升效率、降低成本，并优化客户体验。我所在的公司就采用了无人机进行房屋巡视和拍摄，通过虚拟现实技术让客户可以在未来居住环境中体验，这些举措都极大地改善了工作流程和客户满意度。
房地产转型还需要重视绿色、可持续发展。随着环境保护意识的增强和法规政策的严格，建筑业的绿色转型已经成为行业的必然要求。在这个过程中，房地产企业需要从房屋设计到施工材料的选择，从能源利用到垃圾处理等各个环节都要积极推动可持续发展。例如，我们的公司致力于推广可再生能源的使用，大力建设低碳环保的社区，同时也积极参与植树造林等公益活动。这些努力不仅有助于环境保护，也能提升公司形象，赢得社会认可。
另外，房地产转型还需要注重品牌建设和市场定位。过去的房地产市场往往是以量而不是质为导向，一味追求规模和速度，这种做法在一定程度上削弱了品牌价值。而转型之后，房地产企业需要重视品质和口碑，通过产品质量的提升和服务的升级来加强市场竞争力。与此同时，还要清晰地定位自己的目标消费人群，根据他们的需求和特点来制定市场策略。在我所在的公司，我们通过搭建线上平台和社交媒体的广告宣传推广，有针对性地吸引了更多年轻消费者的关注，从而实现了市场的开拓和扩大。
房地产行业转型离不开对人才的重视和培养。不同于传统的模式，新时代的房地产行业已不仅仅只需要懂经营的管理人才，更需要具备多样化技能和创新能力的复合型人才。因此，房地产企业应该加大人才引进和培养的力度，注重培养员工的素质、能力和创新精神。我们公司为员工提供多样化的培训和学习机会，鼓励他们参加各类专业交流活动，以提高员工的综合素质和创新能力。这不仅有助于提升企业的竞争力，也对个人的发展和职业成长有着积极的促进作用。
通过以上的一系列转型经验，我深刻认识到房地产行业的转型是一项长期而复杂的任务，需要全行业的共同努力。我们应该时刻关注并与时俱进，积极拥抱新技术、新理念和新模式，注重绿色、可持续发展，重视品牌建设和市场定位，同时也要注重人才培养和队伍建设。只有这样，我们才能在房地产转型的道路上不断前行，为行业的发展做出更多更大的贡献。
转型心得体会【篇7】
一、转型的背景和原因
转型是当前企业面临的内外部环境所决定的。一方面，随着经济全球化和科技的发展，市场竞争日益激烈，企业面临着巨大的市场压力和挑战；另一方面，消费者需求日益多元化和个性化，企业需要提供更具有吸引力的产品和服务来满足市场需求。这些因素都促使企业必须进行转型升级，以适应市场和消费者的变化。
二、转型的过程
转型升级是一个复杂的过程，需要企业进行全面的战略规划和实施。首先，企业需要进行市场调研和消费者分析，确定转型的方向和目标；其次，企业需要进行组织架构和业务流程的调整，以提高效率和竞争力；最后，企业需要投入大量的人力和物力资源，进行技术和产品的创新，以满足市场需求。
三、转型的成果
通过转型升级，企业取得了显著的成果。首先，企业的市场竞争力得到了提升，销售额和利润也得到了增长；其次，企业的产品质量得到了提高，客户满意度也得到了提升；最后，企业的人才队伍建设得到了加强，员工的职业技能和素质也得到了提高。
四、转型的体验和收获
通过转型升级，企业深刻体会到以下几点：首先，企业必须要有清晰的发展战略，明确自身的定位和目标；其次，企业必须要有创新的思维，不断追求技术和产品的创新；最后，企业必须要有团队合作精神，加强内部协作和沟通，共同推动企业的发展。
五、总结和反思
企业转型升级是一个复杂而又富有挑战性的过程，需要企业进行全面深入的战略规划和实施。通过转型升级，企业取得了显著的成果，提高了市场竞争力，提升了产品质量，加强了人才队伍建设。在未来的发展中，企业将继续坚持转型升级的战略，不断追求创新和卓越，实现更大的发展。
转型心得体会【篇8】
银行转型心得体会
现今社会，伴随着信息技术的飞速发展和金融行业的逐渐开放，各个行业都在进行转型升级，银行业也不例外。银行转型是指传统的银行业务模式和运作方式发生了重大改变，通过引入新技术和理念，以适应市场需求和客户需求的变化。银行转型不仅仅是技术的更新换代，更是对银行业务和组织架构进行深入调整和优化。
银行转型的目的是为了提升银行的竞争力和盈利能力，适应金融市场的快速变化。在这个过程中，我也有一些心得体会。
首先，银行转型需要从客户角度出发。传统的银行业务更多地注重银行自身的内部运作和利益，而忽略了客户的实际需求和体验。而在转型过程中，我们应该将客户视为转型的核心，通过市场调研和用户研究，了解客户真正需要什么，然后根据数据分析和技术手段，提供更加个性化和便捷的金融服务。只有站在客户的角度思考，才能找到切入点，提高客户的满意度和忠诚度。
其次，银行转型需要注重创新和技术引领。随着信息技术的快速发展，银行业也必须紧跟时代潮流，不断进行技术创新和引入新技术。比如，在银行转型中，移动支付、云计算、区块链、人工智能等都被广泛应用于银行业务中，带来了更加便捷和高效的金融服务体验。因此，银行转型需要积极引入新技术，不断探索和尝试，才能更好地满足客户需求和提升竞争力。
再次，银行转型需要加强风险管理和合规意识。在转型过程中，银行业务和银行风险管理面临着更多的挑战和风险。新技术和新业务形式的引入，可能会带来更多的信息安全和合规风险。因此，银行在转型过程中，需要高度重视风险管理和合规意识，做好信息安全保护和合规风险管控措施，确保银行业务的安全和稳健。
此外，银行转型还需要重视组织变革和人力资源管理。银行转型不仅仅是技术的变革，更是对银行组织结构和人才队伍的调整和优化。转型过程中，需要组织内部的协同合作和信息共享，打破原有的部门壁垒，形成高效的团队协作。同时，还需要重视人力资源管理，培养员工的转型能力和创新思维，以适应新业务、新技术和新组织的要求。只有通过组织变革和人力资源管理的整合，才能真正推动银行转型的成功。
最后，银行转型需要坚持可持续发展的理念。银行业作为金融服务行业的重要组成部分，不仅仅追求短期的经济效益，更需要关注长期发展的可持续性。在银行转型的过程中，需要注重社会责任和环境保护，推动绿色金融的发展。此外，还要积极参与社会和经济发展，支持实体经济和创新创业，以实现银行业和社会的共赢。
总之，银行转型是一个需要战略思考和持续创新的过程。只有站在客户角度出发，注重创新和技术引领，加强风险管理和合规意识，重视组织变革和人力资源管理，坚持可持续发展，才能实现银行的转型和升级，提升银行的竞争力和盈利能力。银行转型不是一蹴而就的过程，需要持续地学习和实践，与时俱进，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
转型心得体会【篇9】
孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方;规不正，不可为圆，合规管理永恒是金融业的生命保障线，对作为上百年世界史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的风险管理技术，那时已得到全球银行业的普遍普遍认同。合规风险也与银行的其他风险数条，纳入银行的全风险管理框架之中。如何体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已外资银行成为各家商业银行探究的主题。
近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，加大力度合规建设建设工程和风险管理，通过学习教育使我们文化教育深刻认识到：只有把系统风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终并使每一位员工受益，因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成属性。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。合规就像一个路标，时刻着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险风险防范有时就在一念之间，有责任心的人能就能把风险拒之千里，已无责任心的`人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。
当然，制度规定有时和客户需求会产生矛盾，客户即便需求往往饱受制度和规定的制约，作为员工的我们要把握配套措施，规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以夺下高效率和高质量取得客户的信任。在我工作的过程中曾遇到这样的事情，银行批量为企事业单位发放上新工资卡，工资卡需要恒定本人携身份证到网点来改密码进行激活才可正常使用，然而有些退休大或身患重病卧床不起的客户却没法来到网点，因此我们主动到客户家为其办理业务。既方便了消费者又合规。 恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们不是豪言壮语，只有朴实无华的劝诫;没有光辉的事迹，只有平凡普通的工作;没有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中，充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我想要用我们的努力，用我们优质优良的服务做出更好的成绩。
转型心得体会【篇10】
一、产品结构
以经营机制创新、推进产品转型、强化团队建设为切入点，不断优化寿险产品结构，确保在银保市场主导和领先地位;强力突破理财、车险业务发展，满足客户多元化需求;持续推进团队建设和专业队伍培训，做好规章制度、培训教材、激励考核“三统一”的完善与推进工作;加强合规管理、售后服务、风险防控工作，健全品质管理体系。坚持规模与效益并重，进一步提升专业贡献率。
二、计划目标
实现专业收入确保目标7.77亿元(其中车险收入2700万元)，奋斗目标7.89亿元，超越目标8.02亿元。实现标准保费160亿元，理财日均保有量增量15亿份，基金国债销量15亿元。
三、重点工作
1月份，银监会、保监会联合下发了《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》(保监发[20xx]3号)，保监会单独下发《中国保监会关于规范高现金价值产品有关事项的通知》(保监发[20xx]3号)，此两项通知内容将对邮政代理保险业务发展产生重大影响，对合规经营能力及客户经理队伍专业素养提出了更高的要求，代理保险经营策略亟待调整。同时，为居民提供全面、合理、个性化的理财服务已经成为理财业务发展的必然趋势。树立“大金融”理念，将多元化的金融产品进行交叉融合，提高客户忠实度，实现企业规模、效益同步提升。
(一)抓旺季，调结构，促进寿险持续快速发展
新形势下，把握全年寿险业务发展节奏，不断优化产品结构，坚持规模与效益并重，重点做好以下三方面工作：
1.抢抓一季度业务发展机遇，以投资理财类保险产品为主，全力以赴上规模，确保保费规模达到130亿，完成全年专业收入计划40%以上，力争达到50%，夯实全年代理寿险业务发展基础。
2.制定针对性措施，积极适应监管新政要求，进一步调整寿险产品结构。引进风险保障型和长期储蓄型保险产品，通过养老险、重疾险、高意外保障险等高附加值产品提升寿险产品价值，挖掘客户保险需求，回归保险本质。加大对客户经理的培训力度，提高客户经理展业能力，针对不同收入家庭，挖掘客户养老、教育、抗病防癌及意外保障需求，结合邮政当前代理的投资型险种、年金险、重疾险、保障险等产品，为客户量身定制家庭保障计划书，通过产说会、理财沙龙、外拓走访等营销模式提升此类产品销售规模，探索邮政代理保险产品的综合营销。
3.合理调控合作保险公司业务规模，严防一家公司规模独大，规避产品收益波动、产品到期兑付现金流不足等经营风险。市局层面每家公司规模占比不超过30%，单家保险公司保费规模占比超过30%部分按该公司平均费率形成的收入在考核时予以剔除。
(二)转观念，重考核，加大基金理财类业务推进力度
通过观念引导、政策激励和方式创新，强化理财、基金、国债业务考核力度，加快发展速度。具体工作措施：一是转变观念，树立“大理财”理念，增强客户资产配置意识;二是强化宣传、分层培训，营造浓厚发展氛围;三是细分市场，精准定位，提升业务营销成功率。对城区及城郊客户，要以日日升系列产品、财富系列产品为主，强化大客户维护;对农村客户，重点营销客户收益高的产品，提高策反成功率;四是细化考核目标，加大理财业务考核力度。通过出台基金理财业务考核办法，注重邮银占比、保有量增量等指标考核，强化激励，提高营销人员发展业务的内生动力。
(三)强推进，扩规模，实现车险业务突破发展
20xx年，以“增客户、抓关键、促共赢”为抓手，全力推进代理车险业务突破发展。
1.整合资源，加快客户信息搜集整理，不断完善客户档案。各局在日常工作中不断搜集整理客户信息，完善车险客户档案建设工作，形成良性循环，推动全省代理车险业务快速健康发展。
2.强化专职人员管理，理顺业务流程。针对车险业务发展中存在的问题，做好专职人员管理、业务调度、客户信息整理、业务宣传、绩效考核等工作。
3.突出发展重点，带动规模增长。以农村客户为重点，以交强险为抓手，借助邮政便民站等渠道加大宣传力度，以交强险保费规模带动收入的快速提高。
4.加强与合作财险公司的沟通迅速交流，共同制定业务推动方案，争取更优惠的费率及促销政策支撑，吸引客户到邮政办理车险业务腾飞性质，逐步积累客户资源，实现共赢。
(四)强能力，提素质，打造高绩效专业团队
与网点转型结合，以全方位、多层次的培训和学习为手段，强技能、增本领，实施素质提升工程;以队伍建设促业务发展，以产能提升促队伍活力，提高销售团队业绩贡献率，打造高绩效团队。
1.建立并完善具有邮政特色的专业培训体系。一是培训系统化，明确省市县三级专业培训工作目标和要点，加强对专业相关责任岗位人员的考核督导，推进培训计划落地，促进培训效果提升。二是内训师专业化，提升培训队伍的综合培训能力空间，注重内训师的培养和持续打造，壮大专业内训师队伍，提升授课与督训能力。三是课件制式化，20xx年完成客户经理衔接及进阶培训的系列教材研发与编写创造工作，对客户大众经理回炉及提升阶段培训课件制式开发，通过分层分级通关考核，确保规范传承。
2.与网点转型相结合，拟定客户经理薪酬指导意见，持续推进队伍建设工作。一是进一步加强市县专业领军人物、队伍主管、客户经理三支队伍建设，要求队伍主管(或团队经理)必须具备内训师资质，促使专业队伍持续成长进步。市县两级队伍主管人员要100%配备到位，专业内训师队伍达到180人以上，专职客户经理队伍按照省公司定员要求100%到位。二是促进团队作用发挥。在队伍主管配备到位的基础上，充分发挥其积极作用，创新团队建设模式和方法，按照省公司相关文件要求，继续推进标杆团队打造工作，提升销售团队的贡献率，进而提升客户经理劳产率和稳定率，打造高绩效团队。三是与网点转型相结合，确立客户经理在支局营销中的核心地位。按照金融转型和“大金融”发展的需要，逐步将优秀的柜员从柜内转到柜外，做专职客户经理，确保以“客户为中心”的金融转型理念落到实处。加强专业培训，丰富培训模式，完善会议经营，按照“条块结合、条块互补、专业为主”的主导思想，市局要不断完善考核机制，出台统一的客户经理(含转型支局网点)薪酬考核和晋降级管理办法，打通晋升通道，充分调动工作积极性。