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转账通知【篇1】
一年一度的夏日音乐节即将在我们的城市举行，作为音乐迷的你，怎能错过这个盛宴？由于意外的车祸，你的好友杰克不能参加此次活动。作为他的朋友，你不忍让他失望，决定给他一个惊喜，将他最喜爱的乐队的演唱会门票转交给他。正当你纠结于如何告诉他这个好消息时，手机响了，屏幕上显示着一个熟悉的名字——杰克。
你急忙接起电话，杰克的声音中透露出一丝兴奋：“嘿，我刚刚看到你转账的通知，是真的吗？我真的要去夏日音乐节了吗？”你微笑着回答：“是的，杰克，这是我给你的礼物。你的转账已经完成，你现在可以去买票了！”
杰克的兴奋之情溢于言表：“太棒了！现在我可以和我的偶像近距离接触了！谢谢你，我真的不知道该怎么表达我的感激之情。”
“别客气，这只是我对你一直支持我的小小回报而已。你知道我一直很欣赏你的音乐品味，所以我希望你能度过一个难忘的夏天。”你真诚地说道，内心也感到由衷的高兴。
杰克在电话这头静默了一会儿，终于开口说道：“我真的很感激你的礼物。你不仅是我的朋友，更是我的知己。每次我遇到困难时，你总能在第一时间出现。我真的很幸运能有你这样的朋友。”
这句话让你陷入了回忆，回想起你们从相识到相知的点点滴滴。两年前，你们在同一个音乐论坛上偶然相遇，发现彼此对音乐有着共同的热爱。从那时起，你们的友谊迅速发展，在音乐的海洋中互相激励、分享乐趣，并在生活中相互支持。
这次转账通知不仅让杰克能够参加音乐节，更让你们的友谊更加紧密。正是因为彼此的默契与理解，你才能够心领神会地知道他最喜欢的乐队是哪个，而他也能够在第一时间察觉到你的善意。
挂掉电话后，你静静地想着这份友情的可贵。你相信，人与人之间的情谊并不仅仅是表面上的寒暄与问候，而是在关键时刻能够相互帮助、理解和支持。
你开始回忆起你们一起走过的岁月，从那个青涩无知、对未来充满期待的学生时代到如今的成熟稳重，你们的友谊从未改变。无论是杰克失恋还是你失业时，彼此总是能够给予对方安慰和支持。
你想起去年夏天，当你犹豫是否参加一个音乐比赛时，杰克毫不犹豫地陪伴你参加。尽管你们未能取得好成绩，但那个夜晚你们二人的音乐碰撞显得如此美妙和难忘。
现在，这个转账通知再次提醒你，真正的友情不仅仅是相互赠送礼物或帮助，更是要真心实意地相互支持，在对方最需要你的时候，挺身而出。
你更加意识到，友情经受住时间的考验并不容易，需要不断的维系和呵护。正如这个转账通知一样，它不仅仅是一张礼物的凭证，更代表了你们之间的情谊和互信。
夏日音乐节的那一天，你和杰克兴高采烈地来到现场，乐队的演出让人热血沸腾。此刻，你看着杰克站在你身边，满脸的笑容和激动的眼神。虽然只是一次转账通知，却让你们的友谊更加坚固，让你们成为彼此人生旅途中最重要的支柱。
这一次音乐盛宴的结束，并不代表着你们友情的结束，因为这段友谊将会继续为你们带来更多的欢乐和支持。
友情，如同转账通知一般，记录着一份份真挚的情感；友情，如同追随音乐一样，伴随着你品味生活的细节。所以，无论何时何地，让我们牢记这份友情，在彼此身边互相扶持，一同享受人生的美好旅程。
转账通知【篇2】
转账过期退还通知
尊敬的用户您好：
我们是贵银行客户服务部门，感谢您一直以来对我们的信任和支持。我们向您发出此次通知，是因为我们发现您的一笔转账已经过期。现将有关事项通知如下：
一、过期转账说明
您在近期进行了一笔电子转账，但是由于您提供的收款人银行账号、开户名或者收款人银行名称等信息不够准确、且您没有及时核对和确认转账信息，导致转账未能成功。而自动过期的电子转账是由我们银行设定的，系统将在一定时间内进行核对，如果未能完成转账操作，则自动作废。
二、退款流程
既然转账已经过期，您将无法将资金及时转入收款方账户。为了避免您的资金被滞留，我们将对您的款项进行退还。退款的方式有：
1. 账户转账：我们会按照您的要求将款项转至您提供的银行账户中。
2. 现金领取：如果您想要直接领取款项，我们可以根据您的要求为您办理现金提取业务。
需要提醒的是，如果您没有及时提供有效的退款信息，我们将无法为您办理退款相关业务，请务必及时提供正确的退款信息。
三、避免过期转账
我们希望能够在这里给您提供一些避免过期转账的方法，以便您今后更好地进行转账业务：
1. 提供准确信息：在转账前，一定要认真核对收款方的账户名称、开户名、开户行等详细信息，以免因为信息不准确导致转账失败。
2. 转账时效：不同银行的电子转账时间也不尽相同，因此在转账前，一定要了解当天的转账截止时间。以保证能够将资金及时转入收款方的账户。
3. 保持联络：如果您在转账后发现资金没有及时转入收款方账户，建议您尽快联系收款方（提供准确的联系方式）并了解转账情况，以便及时处理。
四、结论
我们非常重视您的资金安全和转账便利性，并致力于为您提供更好的服务。同时，我们也希望您能够与我们一起致力于防止过期转账。如果您在转账业务中有任何疑问或需要帮助，请随时联系我们的客户服务人员，我们将竭诚为您服务。
祝您生活愉快，工作顺利！
此致
敬礼
贵银行 客户服务部门
转账通知【篇3】
人民币银行结算账户开立、转账、现金支取
管理情况自查报告
：
按照XXXXXX号《转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支会业务管理的通知》，我支行对办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查情况汇报如下：
一、认真组织学习，严格执行制度规定
我支行认真组织全体会计人员对此次中国人民银行下发的通知进行了学习，通过对人民币银行结算账户开立、转账、现金支付、账户年检及反洗钱报送等相关问题的进行解读，使所有人员理解并掌握操作要点，统一了员工的思想认识，提高了对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，确保了制度的执行到位。
二、人民币银行结算账户管理自查情况
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。
我行日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则 》、《反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份。
（二）单位银行结算账户办理情况。
我行现共有账户XX个，其中：基本存款账户XX个、一般存款账户XX个、专用存款账户XX个……。
1、检查所有开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求
2、经办人为单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，我行在有授权书的情况下通过电话录音核实开户行为的真实性。
3、结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象。开户申请书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证复印证件齐全，开户资料按照会计档案进行管理。
4、对于结算账户内容尽职审查，通过再次比对人民币银行结算账户管理系统与我行业务系统中客户身份资料一致，确保账户名称与预留名称一致且符合规定。
5、结算账户开立、变更、撤销程序合规。在开立一般存款帐户、其他专用存款账户于5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统向当地人民银行备案，备案类账户开户资料的保存完整；对于存款户进行信息变更的，及时对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，并在2个工作日内办理变更及报备手续。撤销银行结算账户，自撤销账户之日起2个工作日内向人民银行报告。
6、认真执行结算账户开立、转账、现金支取业务相关规定。对于新开立的单位银行结算户，我行自正式开立之日起3个工作日后，办理付款业务。通过调阅存款分户账进一步核查，没有发现一般存款账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理，严格按照法规制度办理人民币现金支取业务。
7、所有开立的单位银行结算账户执行年检制度，对于未按时年检的账户我支行在均对客户进行通知同时对相关账户进行暂禁处理。接下来，将对于拒不参加年检或年检不合格的存款人办理销户。
（三）个人银行结算账户业务情况。
我行现共有账户XX户，其中银行卡类账户XX户。受理银行卡申请时，通过联网核查身份公民身份信息，对于联网核查无记录的同时审核客户其他有效证件如户口簿，并通过身份证鉴别仪进行证件鉴别，严格落实客户身份识别和账户实名制，确保申请人开户资料真实、完整、合规。我行通过制定《XX银行储蓄业务管理规定》，严格执行《储蓄管理条例》确实落实客户身份识别制度和账户实名制，不存在匿名或假名账户。对于个人代办借记卡，柜台人员是通过询问客户本人，尽可能要求客户提供工作证件及相关客户经理了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质的，同时做到在账户开立的现场通过录音电话联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料，在被代理人无异议的情况下进行开户。对于单位员工集体开立借记卡账户的，采取批量开卡方式，通过签订代发协议规定单位应对员工身份的真实性承担责任。批量开卡须修改密码后方能正常使用。
三、人民币银行结算账户转账、现金支取业务的自查情况
我行严格执行《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理，对大额可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心。
对于单位银行结算账户向个人转账单笔超过5万元的，我们要求提供个人身份证复印件并进行联网核查。对于账户资金急中转入，分散转出；快进快出，不留余额；拆分交易，故意规避交易限额；对外收付与单位经营规模明显不符等情况，我行拒绝办理转账业务。对于办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，通过联网核查取款人及代理人的身份证件给予输。有合理理由认为现金支取与洗钱等违法犯罪活动有关的，我行及时按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。
四、反洗钱的自查情况
我行能认真落实反洗钱内部控制制度有关要求的执行，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章制度，没有违规操作现象。按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反洗钱内部操作规程和控制措施；严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。认真核对客户身份资料并定
期审核保存的客户基本信息；严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行按照反洗钱有关规定及时上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的情况。
五、存在问题
1、存在账户报备不及时现象；
2、年检情况不理想，未年检账户虽进行了冻结，但占比面大；
3、个人银行卡代理开立，存在经办人员只是口头询问客户、未按规定在相关开户资料注明代理原因现象。
六、整改措施
1、加强对支付系统管理办法的学习；
2、积极开展支付结算业务培训，落实日常检查。
3、强化宣传，促进支付结算发展。
XX银行XX支行
2011-08-08
转账通知【篇4】
关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告
昆山农商行计划财务部：
根据控股行•关于转发†中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知‡的通知‣（昆农商„2011‟21号）要求，为贯彻落实人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户开立、转账、现金支取业务的管理，防止客户从事反洗钱活动，我行高度重视，加强组织领导，对我行从开业以来到现在所办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现将自查情况汇报如下：
一、加强组织领导
为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作,我行高度重视,加强组织领导, 成立了以主管行长为组长，营业部为成员的自查工作领导小组，召开专题会议,组织全行员工认真学习控股行关于•关于转发†中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知‡的通知‣。通过学习,统一了员工的思想认识, 提高对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，明确了检查的内容、范围、方法,落实检查人员责任,提出了具体的任务和要求,从而保证了自查效果。
二、自查情况
（一）人民币银行结算账户的自查情况：
我行在支付结算管理中，严格按照•中华人民共和国反洗钱
法‣、•个人存款账户实名制规定‣，•人民币银行结算账户管理办法‣、•金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理办法‣等规章制度，严格按支付结算规章制度办事，针对突出问题结合我行实际情况，完善了支付结算制度，提高了支付结算管理和业务服务水平。
1.结算账户核准程序。基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备；专用存款账户的开立具备合法依据，临时存款账户的开立严格审查存款人提供的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，确保了结算账户核准程序符合开立账户的规章制度。
2.结算账户业务办理手续符合规定。对于单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，在被授权人工作证或者其他证明文件齐全的情况下办理业务；授权办理中我行在有授权书的情况下予以办理，并使用联网核查系统对代理人身份证件进行核查。
3.结算账户资料合规、完整。经检查，未发生伪造、变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的案件，没有可疑或已超过有效期的营业执照、批文等开户证明办理开户的现象；开户申请书填写规范，留存资料中的组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证复印证件齐全，开户资料按照会计档案进行管理；账户资料完整，并按照
规定期限保存存款人的账户资料。
4.在结算账户内容审查中尽职尽责。结算账户内容审查中保证单位开立银行结算账户的存款人名称与其提供的申请开户的证明文件的名称相一致，账户名称与预留名称一致且符合规定。
5.结算账户开立、变更、撤销程序合规。在开立一般存款帐户、其他专用存款账户于5个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统向当地人民银行备案，备案类账户开户资料的保存完整，开立的单位银行结算账户执行年检制度；接收存款户开户信息变更通知后，及时对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，在2个工作日内办理变更手续。撤销银行结算账户，自撤销账户之日起2个工作日内向人民银行报告。
6.在结算账户开立、转账、现金支取业务办理过程中符合有关规定。对于新开立的单位银行结算户，我行自正式开立之日起3个工作日后，办理付款业务，没有发生违反规定的存款账户、或者为不可取现以及未经批准取现的专用存款户办理取现业务的行为，严格按照法规制度办理人民币现金支取业务。
（二）人民币银行结算账户转账业务的自查情况： 我行严格执行•中华人民共和国反洗钱法‣、•人民币银行结算账户管理办法‣、•金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法‣、•中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知‣等法规制度，加强转账、汇兑等业务管理，对大额可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，并同时向中国人民银行当地分支机构
报告。
对于单位银行结算账户向个人转账单笔超过5万元的，我们要求提供个人身份证复印件并进行联网核查。对于账户资金急中转入，分散转出；快进快出，不留余额；拆分交易，故意规避交易限额；对外收付与单位经营规模明显不符等情况，我行拒绝办理转账业务。
（三）人民币现金支取业务的自查情况：
我行在支付结算管理中，严格按照•中华人民共和国反洗钱法‣、•金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理办法‣、•金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法‣等法规制度，加强现金支取管理。
对办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，首先进行大额现金支取登记，然后核对取款人及代理人的身份证件，并留存个人身份证复印件并进行联网核查。有合理理由认为现金支取与洗钱等违法犯罪活动有关的，我行及时按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。
（四）反洗钱的自查情况：
1.认真落实反洗钱内部控制制度有关要求的执行。我行严格按照•中华人民共和国反洗钱法‣、•金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法‣、•金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法‣等规章制度，没有违规操作现象。按要求制定反洗钱工作岗位责任制，结合本行实际制定反洗钱内部操作
规程和控制措施。
2.严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。企业客户在开户时，我行工作人员会一一核对客户身份证件、企业开户证实书、登记客户身份基本信息、留存单位客户相关经营许可证及其他证明文件复印件；定期审核保存的客户基本信息；客户先前提交的工商营业执照、税务登记证等开户证明文件已过有效期限的，我行要求客户进行更新，并按规定执行重新识别客户制度，并对客户身份资料和交易记录按规定期限保存。
3.严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行按照反洗钱有关规定及时上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的情况；对控股行转发的补正通知和相关报文，我行在规定时限内进行补正。
三、存在的问题
1.少数开户企业未及时将年检过的营业执照、组织机构代码证等材送到我行。
2.我行从业人员对支付结算业务系统的理论知识学习还有待加强，要进一步完善人民币银行结算账户工作。
3.我行从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
四、整改措施
为进一步推动支付结算业务发展, 积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，防止客户借助银行从事反洗钱活动，维
护国家正常的金融秩序，我行将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。
（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习•中华人民共和国反洗钱法‣、•个人存款账户实名制规定‣、•人民币银行结算账户管理办法‣、•金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法‣等规章制度，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传工作。
（二）实行办业务前先更新客户资料的方法，督促客户及时更新开户资料。通知资料不齐全的开户企业将开户资料补齐。对一些长期无业务往来也不更新客户资料的客户，打电话通知客户前来办理销户手续。
（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极参加支付结算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。
（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、网上支付系统等支付结算服务品种的宣传工作，进
一步改善我行的支付结算环境，提升我行的企业形象。
通州华商村镇银行
二○一一年八月二十六日
转账通知【篇5】
________投资集团有限公司，
本基金拟对外转让所持有的________实业有限公司(以下简称________实业公司)股权，根据公司法及公司章程的相关规定，现将股权转让事宜告知如下，
1、本基金拟将所持有的________实业公司的________万元人民币股权(占注册资本的________%)全部转让，拟定的转让价格为________万元人民币(最终以挂牌价为准)，股权转让的付款方式为一次性付清。
2、根据公司法和________实业公司章程第二十七条有关规定，请________实业公司其他股东在收到本告知书之日起30日内书面答复是否同意本基金对外转让股权。如未在上述期限内书面答复的，视为同意本基金转让股权;如其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当按前述第一条的同等条件购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让。
3、为保障公司股东的优先购买权，________实业公司其他股东愿意在同等条件下优先购买的，请自收到本告知书后30日内，以书面方式向本基金明示答复受让意向。如有两名以上股东主张行使优先购买权的，请协商各自的购买比例;协商不成的，应按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。
本告知书经登报公告送达，登报公告之日视为某某实业公司股东收到之日。
回复通讯地址，_______________
收件人，_______________
联系电话，_______________
告知人，_______________投资基金(有限合伙)
________年________月________日
转账通知【篇6】
人民币银行结算账户开立，转账，现金支取业务检查
自查报告
按照《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，我行对2011年1月15日至2011年6月30日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查情况汇报如下：
一、支付结算管理自查情况
我行在支付结算管理中，严肃支付结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付结算制度，支付结算业务办理合规合法，提高了支付结算管理和服务水平。
（一）支付结算内控管理情况。我行严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》、《网银业务电子证书管理登记簿》、《网银业务电子证书检查登记簿》；严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支付2万元（含）登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反 洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额交易登记簿中进行了登记、备案，即企业支取2万元以下现金由管户信贷员审批；2至50万元（含）由管户信贷员加注意见，信贷部主任审批；50至100万元（含）由管户信贷员、信贷部主任加注意见，主管副行长审批；100万元以上由管户信贷员、信贷部主任加注意见，行长审批，最后由财会部门审核把关，对企业签章在验印系统中进行验印核对，对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。
（二）支付结算制度执行情况。我行依照《支付结算办法》、《票据法》和《中国农业发展银行会计制度》的有关规定，严格履行结算纪律，规范操作行为，在日常工作中能严格按照相关规定对结算票据要素进行审查，通过电子验印系统对开户企业印鉴进行电子验印，对验印结果无法自动有效进行人工验印的加盖经办人签章确认；按总行规定对结算业务收取相关手续费，无多收或少收情况；及时做好查询查复工作，做到有疑必查，有查必复，查必相符，无压票、任意退票、无理拒付、截留挪用客户资金和其他资金的问题，做到了结算无差错，计息无串户，存款无透支；坐班主任依据岗位职责要求对资金汇划等重要会计核算事项进行审核授权，对贷款审批手续、信贷资金的用途、流向、要素的完整性和企业存款账户使用情况进行监督，把每日工作中的重要 事项在《坐班主任日志》上进行登记；按月向开户企业发放对账单，对企业存款、贷款分户账进行核对，并及时收回，对账单收回率达100%，做到了银企账务核对相符，指定专人负责人民银行电子对账系统的对账、按月核对同业往来款项、按日核对系统内往来资金、按季核对系统内往来资金利息。
二、人民币银行结算账户管理自查情况
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我行日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则 》、《反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
（二）单位银行结算账户办理情况。我行现共有账户575 个，其中：基本存款账户214个、一般存款账户24个、专用存款账户335 个、临时存款账户2个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全（部分老棉花、粮食企业改制后企业已不存在，现在所少账户资料无法进行补全，已报人民银行进行备案），符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设臵正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询、冻结、扣划一律按规定办理，无支付高息及手续费、放宽开户条件等违规办理开户。通过调阅存款分户账进一步核查，没有发现一般存款账户、临时账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。
三、票据业务自查情况
我行在为单位、个人和银行办理支付结算业务时严格按恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款；票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系；票据的取得，必须给付对价的原则进行。在票据业务的办理过程中，严格按照《支付结算管理办法》和《票据法》等操作规程要求，认真审核处理各项业务，对客户办理的每笔支票、汇兑业务全部进行电子验印，对大额 提现和汇兑在公民身份核查系统进行客户身份验证，对于因为系统原因造成的业务异常现象均能在规定时间内查明原因，及时处理，没有异常挂账现象。
2010年1月1日至2011年3月30日，我行共办理现金支票业务2585笔，金额48203万元；转账支票业务796笔，金额31577万 元（跨行支付321笔，金额13248万元，其中：办理支票影像截留业务32笔，金额256万元）；汇兑3184笔，金额229639万元（现金汇款45笔，金额7.8万元）；银行承兑汇票贴现5笔，金额700万元。
四、支付系统管理及支付信息报送自查情况
（一）支付系统管理情况
截止目前，我行已开通大小额支付系统和全国支票影像截留系统。在系统运行管理方面，我行严格按照《中国现代化系统运行管理办法》进行管理，没有违规操作现象，各网点支付系统均按要求设臵了操作员和业务主管岗位，对于跨行支付业务，操作员根据支付金额大小，以5万元为分界点，发起大小额实时支付贷记业务，所有贷记业务由业务主管通过综合业务系统授权发送，如果是5万以上的大额支付贷记业务，业务主管再通过人行大额前臵机进行授权发送，业务流程符合内控管理要求；操作员密码设臵规范，按要求定期或不定期对密码进行了更换；按要求及时打印了支付系统自由格式报文、操作日志、查询查复登记簿等资料，并按年装 订归档；我行指定专人实时通过“18015报文监控”、“35027小额报文监控”监控本行的汇划报文，如出现异常情况，都及时向上级行进行了汇报。
（二）支付信息报送情况
根据人行和上级行信息报送要求，我行在月末、季度末均能按时报送《金融机构票据业务统计月报表》、《金融机构票据业务统计季报表》、《支付工具结构情况季报表》，并做到数据准确，报送及时。
五、存在问题及原因
通过对各项支付结算业务及相关管理工作的自查情况来看，我行支付结算业务办理规范，但也存在支票影像截留业务成功率不高的问题，主要原因是各金融机构信息化水平参差不齐，没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业务开展存在困难。
六、整改措施及今后打算
为进一步推动支付结算业务发展, 积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，我行将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。
（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习《中国现代化支付系统运行管理办法》及《大小额支付系统业务处理办法》，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传工作。
（二）加强与企业的沟通联系。根据企业特点积极想办法、定对策，多跟企业沟通联系，努力做好我行的账户年检工作。
（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支付结算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。
（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和网上支付跨行清算系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步改善农发行的支付结算环境和提升农发行的企业形象。
二〇一一年四月一日
转账通知【篇7】
标题：转账通知：感悟人生的一次旅程
前言：转账这个词汇，对于我们来说已经司空见惯，几乎每个人都有过转账的经历。然而，这次转账通知却伴随着我一个激动人心的旅程，给我带来了对人生的深思。以下是我亲身经历的故事，详细记录了这次转账通知所带给我的体验。
第一章：突如其来的转账通知
那一天，我正忙着工作，手机突然响了起来。随手一看，是一条来自银行的短信——转账通知。我感到有些诧异，因为自己并没有预料到会有这笔转账，更让我惊讶的是转账金额竟然如此庞大。我的好奇心被激发了，而尽管疑惑或担忧不断涌上心头，我还是鬼使神差地通过手机银行进入了我的账户，查看了这笔转账的详情。
第二章：奇妙的转账详情
当我看到转账详情时，我才明白了这笔巨额转账的来龙去脉。原来，一位我曾经帮助过的老朋友通过无线电台节目知道了我的困境，为了感谢我曾经伸出援手，他决定用这笔钱帮助我走出困境。而这个无比感人的故事，是他专门翻山越岭，走过了千山万水，拜托了一个我完全不熟悉的中介人来转账的。
第三章：感悟人生的旅程开始
在转账的那一刻，我突然感到了人生的无常。这个世界是如此复杂而又诡异，不同的人，不同的经历，却在某一刻汇聚在了一起。当我看到这位老朋友拜托的中介人在事后托人转达他的诚挚祝福时，我泪如泉涌。我们之间的情谊是如此深厚，而前因后果也只有时间在证明。
第四章：钱财的价值和意义
这笔巨额的转账让我思考了金钱的真正意义。金钱的价值并不仅仅在于它的数量，更在于它的来源和用途。这笔转账是我帮助老朋友的一种回报，更是他对我的肯定和感激，这份情谊对我来说无价。在接受这份恩惠的同时，我也决心要将这笔钱用在对社会有益的事业上，回馈社会，让更多人受益。
第五章：人生的转账
思考人际关系，每个人都扮演着生活中的各种角色：亲人、朋友、同事、恩人等等。而这些角色之间的转变就像人生中的转账一样，有时我们需要转账给别人，帮助他们渡过难关，有时我们也会收到他人的恩惠转账。而这个转账过程中的每一次交流和感激，将让我们更加深刻地理解和感受到人生的意义。
结语：通过这次意外的转账通知，我受到了一次心灵的洗礼。它让我明白了金钱的价值，你永远无法预测和评估一个人的经历和人生故事，而他们之间的联系和转账，又将带给我们更多惊喜与感动。因此，珍惜每一次与他人的接触与帮助，让转账成为我们在人生旅程中那熠熠生辉的一笔财富。
转账通知【篇8】
人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理
自 查 报 告
曲靖市联社：
按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：
一、支付结算内控管理情况。我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，基层社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支付3万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额交易登记簿中进行了登记、备案，即企业支取10万元以下现金由分社主任（或副主任）审批； 10至50万元（含）由基层社主任审批；50万元以上基层社主任加注意见后由联社领导审批，做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定 》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
（二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户 个，其中：基本存款账户个、一般存款账户个、专用存款账户个、临时存款账户个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和 证明真实、齐全（部分企业改制后企业已不存在，现在所少账户资料无法进行补全，已报人民银行进行备案），符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询、冻结、扣划一律按规定办理，无支付高息及手续费、放宽开户条件等违规办理开户。通过调阅存款分户账进一步核查，没有发现一般存款账户、临时账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。
.六、整改措施及今后打算
为进一步推动支付结算业务发展, 积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，我社将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。
（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习《中国现代化支付系统运行管理办法》及《大小额支付系统业务处理办法》，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传工作。
（二）加强与企业的沟通联系。根据企业特点积极想办法、定对策，多跟企业沟通联系，努力做好我社的账户年检工作。
（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支付结算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。
（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和网上支付跨行清算系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步改善农发行的支付结算环境和提升农发行的企业形象。
二〇一一年月 日
转账通知【篇9】
转账过期退还通知
尊敬的客户：
我们深感遗憾地通知您，由于您在转账过程中未在规定时间内完成支付，您的转账已经过期，我们将不得不将款项退回到您的账户。我们非常抱歉给您带来的不便和困扰，但我们相信，有了这个通知，您将更加关注转账的时间和方式，在将来的业务交易中不再造成类似的问题。
我们在这里想强调一下，您在进行转账时务必注意转账的时间和支付方式。当您发起一笔转账时，系统会自动分配一个有效时间，大多数情况下是24小时。如果您在规定的时间内未能完成支付，您的订单将自动过期，而款项会被退回到您的账户。此时，您将需要重新发起转账，以确保款项得到及时处理。
我们知道，当您进行转账时，您希望及时处理交易。因此，我们建议您在选择转账方式时仔细考虑。虽然不同的支付方式和银行结算速度不同，但我们保证，无论使用哪种方式，我们都会根据规定的时间内及时为您处理款项。
我们热切地希望您能够认真思考这个通知所意味着的重要性。我们相信，您也不希望在交易过程中遇到任何意外的问题和困扰。因此，我们希望在您的业务交易中，您能够时刻关注支付时间和方式，以确保您获取最好的服务和最佳的交易处理。
最后，我们再次向您道歉，给您带来的任何不便之处感到抱歉。我们将继续竭尽全力为您提供更好的服务，并希望您能够在未来的交易中获得更多的成功和高品质的体验。如果您有任何疑问或建议，请随时与我们联系。我们非常感谢您的信任和支持。
谢谢。
此致
敬礼
盛世佳联
2021年9月17日
转账通知【篇10】
最近，有不少用户反映在完成一笔转账后，却收到了“转账过期退还通知”，这让许多人感到困惑和不安。为解决大家的疑问，我们特意撰写这篇文章，详细讲述转账过期退还的相关内容。
首先，我们来了解一下为什么会出现转账过期退还的情况。其实，这与我们的转账操作有关。当我们完成一笔转账后，银行或第三方支付平台会对这笔资金进行审核，审核通过后，相应金额就会从我们的账户转入对方账户。但是，在某些情况下，审核的时间会比较长，导致转账出现“过期”。
那么，什么是“过期”的转账呢？一般来说，银行或第三方支付机构将会对一笔转账设定一个有效期限，例如24小时、48小时等等。如果该笔转账没有在规定的时间内完成审核，那么这笔转账就会被视为“过期”，资金会自动退回到转账发起人的账户中。
针对这种情况，不少人会担心因为“过期”而导致资金损失。其实，我们不必过于担心，因为退款金额会全部返还到我们的账户中。
当我们收到“转账过期退还通知”时，一定要第一时间进行查看，了解退款的具体情况。同时，我们也可以通过联系支付平台的客服人员，进一步了解转账是否成功或者可能出现的问题。如果发现资金退款数额与我们的预期不符，还可以联系相关机构进行咨询和处理。
那么，在日常生活中，我们应该如何避免转账过期退还的情况呢？以下是一些建议：
1.留足转账的时间：在转账之前，我们需要了解转账平台设定的转账完成时间，再排除各种因素导致的延迟，留足转账的时间。
2.同行转账：在一些情况下，同银行或同支付平台之间的转账更加相对稳定和快速，可以优先考虑。
3.确认信息准确：在转账之前，需要确认对方的账户信息和金额等信息是否准确无误，避免操作错误。
总之，对于转账过期退还的情况，我们需要及时处理，并妥善妥善保管自己的账户信息和密码等重要信息，避免不必要的损失。同时，加强自己的转账意识和风险意识，合理利用各种转账方式，也是预防转账过期退还的有效措施之一。