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银行保险工作总结500字 篇1
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银行保险年终总结-银行工作总结
第一篇：银行保险年终总结第二篇：银行保险工作总结范文第三篇：银行保险工作总结第四篇：如何通过服务提升业绩-银行保险工作总结第：银行保险部实习工作总结更多相关范文
正文第一篇：银行保险年终总结很快xx年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下：
一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。
二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。实践中认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进取，就必须发挥工作的主动性、能动性，力争在某些情况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满意。在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。ggc大众秀才
三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改感谢你的观看
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正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对xx年工作的简单总结，眼间又要进入xx年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。
一是进一步强化学习意识，在提高素质能力上下功夫。把学习作为武装和提高自己的首要任务，牢固树立与时俱进的学习理念，养成勤于学习、勤于思考的良好习惯。把参加集体组织的学习与个人自学结合起来，一方面积极参加集中组织的学习活动，另一方面根形势发展和工作需要，本着缺什么补什么的原则，搞好个人自学，不断吸纳新知识、掌握新技能、增强新本领。ggc大众秀才
二是进一步强化职责意识、团队意识。进一步树立正确的人生观和价值观，增强事业心和责任感，认真做好职责范围内和领导交办的工作任务，埋头苦干奋发进取追求卓越，积极主动地把工作做到点上、落到实处。ggc大众秀才
三是进一步强化服务意识，在转变工作作风上下功夫。牢固感谢你的观看
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树立宗旨意识，努力做到由只注意做好当前工作向善于从实际出发搞好超前服务转变；由被动完成领导交办的任务向主动服务、创造性开展工作转变；由只注意搞好对内服务向把对上服务和对下服务、对内服务和对外服务统一起来转变，努力为领导为同事提供优质高效的服务。ggc大众秀才
以上，是我对xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望xx年，我会更加努力、认真负责的去对待每一天，完善管理开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接xx年新的挑战。
第二篇：银行保险工作总结范文银行保险工作总结范文4月10号考完试，在经过几天的休整后，我开始了我的专业课实习，我选择了华夏人寿股份有限公司，选择华夏是因为这是一家年轻的公司，他成立于xx年12月，是由中国京安信用担保有限公司、天津港集团有限公司、天津市高速公路投资建设发展公司等六家大中型企业发起，经中国保险监督管理委员会批准设立的全国性综合人寿保险公司，银行保险工作总结范文。
公司发展愿景：做华人首选的保险服务商
公司目标：第一阶段：三年内把华夏人寿建设成为一家机制灵活、有特色的专业化中小型寿险公司; 感谢你的观看
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第二阶段：经过十年时间的努力，通过创新形成企业核心竞争力，进入全国十大寿险公司行列，奠定集团化发展的基础; 第三阶段：十到十五年内，将华夏人寿建设成为一家拥有综合发展能力、在某些细分领域中具备核心竞争优势、深受广大客户信赖的综合金融服务集团。
公司核心价值观：爱与责任
经营理念：诚信为本、创新为先、人文关怀、回馈社会 公司司训： 感恩衣食父母，传递愛与责任;磨砺专业功夫，坚守职业良心; 践行鹰雁文化 追求价值成长;永葆创业激-情 争当华夏第一
在4月23日，我们圆满的完成了公司组织的为期4天的封训式岗前培训。我们是华夏银保序列第一期新人班，我们这个班一共有76人，在新人班的时候，我担任班上的生活委员，协助助教卢莎老师组织伙伴们的生活，为伙伴们服务，让大家在紧张的学习之余有一个舒适的生活来调节。同时，我也每天带领大家做动感晨操，丰富了大家的业余生活。最后在我们一起努力下，我们这一期新人班圆满结业。我获得了优秀学员的称号，我所在的小组获得了优秀小组的荣誉，工作总结《银行保险工作总结范文》。
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经过近一个多月在华夏公司银保部的实习，让我在各个方面都取得了长足的进步。相比一个月前，我成长了许多，变得更加成熟更加稳重，开始意识到工作的压力和生活的必须。认识到自己很多方面还得去学习，去提高。曾经很幼稚的认为自己是保险专业的科班出身，从事保险行业肯定会如鱼得水，肯定会比别人优秀，比别人做的更好，可是现实深深地教训了我的自大，教会了我谦卑，教会了我忘掉过去的光环，用空杯的心理去面对现在，这样才能有进步，有以后更好的发展。
在这近一个月的时间里，我自己的表现有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我们每周从周一到周六，早上8点准时召开早会，早会的叫醒服务给了我们一整天的动力，在早会中我们有一个严格的考勤，规范大家纪律性，同时又能提供知识的分享，解决我们在网点作业时遇到的疑难问题， 挽救业务伙伴的信心危机，给我们动力和激-情，最后通过业务快报激励表彰业绩突出的业务伙伴，给其他伙伴一个刺激和动力 。下午，我们也经常邀请到很多优秀的导师来给我们讲授网点作业技巧，以此来提高我们作业技能和实战能力。当然，更多时候，我们还是在自己学习，去别人的网点，去向师傅学，向同业学。看着许多伙伴纷纷开单，我更是蠢蠢欲动，越越一试。
针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。
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一、多方位的培训使我对保险行业有了更好了解和认可，坚定了我从事保 险的决心。
我是学保险专业的，再没进入保险行业之前心里还是有点些许疑虑，虽然我们在入学的时候老师就告诉我们，保险是朝阳产业，未来几年发展潜力会很大，你们都将会前途无限。可是周围人身边人对保险的排斥，让我心里没有底，保险好做吗?带着忐忑的心情进入了华夏人寿银行保险部，在经过一个封闭式的岗前培训后，让我从熟悉自我到熟悉这家公司再到熟悉这个行业，我觉得我的思想经过洗礼后有了一个蜕变，我的心情沉淀了下来了。无论做任何一个行业，担任任何一角色，首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，假如自己对公司、对产品，对这个行业都没信心，底气不足，自己连自己都说服不了，自然心情也不会好，又如何去说服客户呢?快乐的工作呢。这次培训虽说很短暂，只有四天，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我对从事保险行业下定了决心。
二、到银行网点的具体实习让我的业务技能及沟通技巧不断增长，刺激了我不断的去学习金融知识，充实自己。
我们之后在公司继续的培训和演练，但是这些还是远远不够的。某些熟悉都还是肤浅的，还需要在实践去检验，在实践中去深入地理解。我们在公司与同事们相互模拟演练、相互探讨，加感谢你的观看
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上我自己对产品话术资料的反复琢磨。一周多下来，我觉得自己已经能够比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售话术技巧渠道经理让我开始跟着老人去他们的网点实习，通过一周的实习，我的理论在实践中得到了检验。我的沟通能力和业务技能得到了很好的锻炼。我深刻认识到人际关系的重要，团队合作的效率远远大于一个人孤军作战。工作起来才会顺心应手，拿到自己的付出应得的收获
第三篇：银行保险工作总结银行保险工作总结
对网点的维护是客户经理最重要的工作内容，争取到互惠双赢是我们的主要目标。淡季要努力去做市场,旺季要去冲销量;只有在淡季的时候把市场准备工作做好了,才能在旺季的时候去冲销量.目前客户经理大都碰到一个问题，银行柜员会经常提出：你们的保险期间太长！你们的产品收益不高！你们的激励费太低了。。。。。。柜员提出这些问题是非常正常的，事实上，即使是把各方面条件都提高到一定的水平，这样的问题会同样地提出。因为柜员的本意是向客户经理谈条件，这些问题不过是最容易找到的一个借口。作为客户经理，我们经常要以情感人、以理服人，以利驱人。
客户经理要过的第一关就是以情感人。
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一、以情感人。
我们这里说的以情感人。从另一个角度来讲，就是将网点的柜员纳入到我们生活中，成为我们生活中重要的组成部分，说直接点就是努力让你和柜员的关系个人化。人是世界上最富感情的群体，“情感投资”是客户经理调动柜员的积
极性的一项重要手段。想要以情感人，首先你要感动自己。如果感动不了自己，自然打动不了柜员。记住，对方之所感动，是因为你的真情流露，而不是华丽的辞藻。凡是多站在柜员角度想想，考虑一下柜员的利益以及柜员的想法。增加真诚的感情投入要以朋友的心态来面对每一个柜员，倾听他们的想法。真心付出总会有收获的，与此同时我们会也收获了一份工作以外的感情！首先必须保证柜员对客户经理一直留有好印象。要做到这一点，除了上门拜访和在网点沟通以外，其他很多方法也很有效。
1.要让柜员知道你一直在为他们服务。比如，你可以给你网点的柜员写短信，或者给他们打电话。同时，日常发送一些轻松有趣的小笑话等也是不错的选择。这样做并不需要客户经理花费大量的时间和资源，只需要用些心思。可这样一来，柜员就会觉得虽然他近期没有销售我公司保险产品，客户经理还一直关心着他，情感上就为将来销售我司的产品奠定了基础。在保持关系的前提下，一旦机会成熟，该网点也就会出单了。
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2.记住那些的特殊日子。例如过年、过节的祝福短信是大家都会使用的，而量身定制的生日、纪念日祝福就较易给人留下深刻的印象。礼品也是跟踪服务的一种工具。及时给你的精品柜员寄送生日祝福、节日祝福，并署上你的名字。
无需花一大笔钱表示你对柜员的关心，运用你的创造力，向柜员送一些能引起他们兴趣小礼物，这对增加你的业务大有好处。
3.与柜员分享你的知识和信息。如果看了某部电影，连续剧，玩了1款新游戏或者好的电脑软件，或者听到某个公园刚建成，或者发现某一支强势股票，或者发现好吃的小吃店。你感觉自己获得的知识或信息对你的客户也有用的话，不妨给他发个短信或者打个电话告诉他（她），共同交流，共同分享。2264范文网
4.了解柜员的家庭状况，生活规律。个人背景、家庭及其事业目标和梦想等，找寻他的情感、权利、地位、安全、影响力、金钱、成就感、成长定等需求。不放过每一个柜员的需求线索，发现时机主动出击，不要急于求成，耐心细致的做工作，帮助客户。比如，我们常说从柜员的孩子身上做服务就是例子。
5.把柜员带入你身边的聚会。将自己身边的朋友介绍给柜员认识，他会有种被重视感，或许柜员会很欣赏你的某一个朋友。不要让柜员感到是你有目的而约他出来，比如，你朋友的生日聚感谢你的观看
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会，或朋友为你开的庆祝会。
总之， 不要拘泥于常规的交往方式,一定要努力发挥你的想象力，多想办法与他们建立和保持长久的关系。
二，以理服人。从另一个角度来讲，就是以自己的专业知识满足柜员对保险销售的需求，目的是增强柜员的销售信心！
首先，保险公司还是保险产品的多样化，都形成了显明的对比。所以公司的荣誉、公司的理念，公司的价值观、未来发展方向也是宣导的内容，这些东西作为客户经理来说不仅要深植于心，更要经常地喊、对柜员喊。“买我们的金镶玉一定会受益！”卖我们的产品一定可以扩大银行的影响力！增加你们的收入” 这些口号并不浮夸，而是你给柜员最好的宣导。
其次，通过换位思考，一方面可以揣摩到柜员的所思所想，把握柜员的真实意图，同时可以反思柜员所提出的问题与要求是否合情合理？是否是网点的真实表现？找到问题出现的原因与解决办法，也为以后与柜员的沟通找到问题解决的办法和话题的根源。
再次，一句老话，沟通无极限，有效的沟通不仅能使双方达 成一致，互相了解，同时有效的沟通还可以化解矛盾，找出问题的根源，使沟通的双方取得相互的信任，最终达到一致的目感谢你的观看
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标与行动方向。
最后，提高自身形象与资深素质。其实维护网点的前提是把自己销售出去，一旦柜员看准了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很愉快的。这也就是要发挥你的专长。人不可貌相，不管你长得如何，但是一定要气质，一定要有信心，一定要有活力，一定要有随机应变的能力，但千万不要油嘴滑舌，油腔滑调，这样柜员会反感，而且没有信任感的。总之我们要说出道理，以理服人，以德服人。
国人讲“言多必失”，客户经理要让网点接受，需要“言之有理”。其根本上是要树立一个个人和公司的形象，进而吸引和巩固我们的精品网点和柜员。
第四篇：如何通过服务提升业绩-银行保险工作总结如何通过服务提升业绩
－直击招行处理客户抱怨后的思考 李小冬
写这篇总结的真正目的，不是要给大家分享在服务上的经验，因为我也是一个新人，还在学习当中。我总结的真正目的，是引出讨论的问题，希望借助泰康银保的平台，解决营销服务当中的疑惑，为团队的发展，为后来的伙伴们积累经验。我知道在感谢你的观看
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泰康银保有许多营销的高手，他们的经验如果能够复制下来，对团队的发展将有着不可估量的贡献，对致力于在营销方面长足发展的伙伴来说也将是一大洪福。
2014年9月9日，对招行科技园支行来说，是一个祸不单行的日子。面对服务的压力，在完全没有预兆的情况下，来了一位十分挑剔的客户，因不满柜员的服务，暴跳如雷。而与此同时，有疑似服务监督神秘人出现在大堂，似乎记录了这一切，这无疑是科技园支行服务史上的一个黑色星期
五。下班后，行领导调用录像，发现，在这位神秘人在大堂等候区近一个小时的时间里，一直在边环视四周边记录什么东西。而这个过程中竟然没有一个大堂助理上前询问过他任何问题，也没有主动服务其他等候的客户，这是不符合服务标准的。于是紧急召集了四名大堂召开了大堂人员总结反省会议，我平时也在大堂，所以主动争取参加了他们的总结反省会议。收获颇多，总结成文，供以后工作参考。同时，也有许多疑问，希望能得到大家的帮助。
一、事件回放
2014年9月9日下午四点半左右，招商银行科技园支行走进一位金卡客户，该客户在最近取款失败时，被告知卡已于今年6月份就过期了，资金被暂时冻结，必须本人持身份证到开户行，感谢你的观看
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也就是科技园支行换新卡。客户一进大堂就向大堂助理抱怨招行此举给客户造成了极大的不便，因为他不在科技园附近，为了换个卡特意跑一趟非常浪费时间和精力。而大堂助理回应换卡不必到开户行办理，似是而非的解释并没有得到客户的理解，没有达到缓解客户情绪的效果。接下来长时间的等候，以及柜员应付式的回应和解释，客户更是不满。客户要求柜员提供开户协议，如果协议载明换卡一定要到开户行，那就认了，而柜员只能解释，银行的换卡流程就是这样的，大家一视同仁。当客户问道旧卡的关联业务是否保留时，柜员答复是肯定的。然而最后当客户要在换卡协议上签字时，却看到协议中明确载明：“新卡保留旧卡已申请的除信用卡关联还款、第三方存管以外的业务”，这和柜员的答复是矛盾的，客户拒签，要求柜员用笔把协议改成和他的答复一致才肯签字。接下来柜员的答复将客户彻底激怒。柜员说，这协议不是我写的，是电脑打印出来的，并拿出开户协议，指出其中清楚地写着银行的业务都是按照行业规范和国际惯例来执行的。一句“国际惯例”让客户暴跳如雷，“狗屁国际惯例，你知道什么叫国际惯例？”，柜员回应：“那请您教我一下好吗？”， “我为什么要教你？你要我教你什么？银行业务吗？”，客户怒吼：“你去学好业务再来上岗”。客户一直大吵大闹，持续近半个小时，大堂经理、柜员、理财主管、高柜主管都参与协调，牵动着无数人的心，资源被占用，业务办理半停滞状态，好在快要下班了，等候的客户并不多了。后来得知该客户是从国外回来的，感谢你的观看
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享受过优质的服务，也享受过香港招商银行电话办理换卡和寄送卡片的优质服务，难怪会有如此大的心理落差。
与此同时，在大堂有一名疑似服务质量监督神秘人，一直在大堂等候区后排座位上，
似乎一直在记录着刚才发生的一切。后来调看大堂录像，发现，神秘人早在四点钟就到大堂了，一直在边环视四周边记录什么东西，举止有些异常。然而在此期间，没有一个大堂助理上前问候一下他，大家也很少关注等候区的客户，这是不符合服务标准的。于是行领导紧急召集了四名大堂观看了大堂录像，并召开总结反省会议。我平时也在大堂，所以一起看了录像，后主动争取参加了他们的总结反省会议。
这次事件和会议，让我对服务的理解，彻底改观?? 二、总结思考
通过这次事件，让我想到：如何才能通过服务提升业绩？ 此前，我以为，服务就是客户来了，有什么需要和困难，来求助我们了，我们只要耐心地帮他解决就好了。经过这次事件后，尤其是当我参加了当天网点的夕会后，我发现，我错了。
说真的，我感觉招行科技园支行的服务真的已经很好了，也许是以前很少接受过这么好的服务，我也不是一个挑剔的人。可感谢你的观看
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是行领导还是说大堂的服务不符合标准，还不够主动和热情，服务排名也确实落后其他支行。可见，服务是永无止境的，我们为之付出多少的努力都不为过，因为评价服务质量的标准不是我们自己的感觉，而是被服务的对象当下的感觉。感觉的好与坏，只有更好，没有最好。
我现在还不是很清楚招行的服务标准是什么，总之感觉会非常的细致和高标准，不主动，不热情，没有让人舒心的笑容，沉闷的气氛等等都是不符合标准的。就连走路用小跑都是不允许的。假如你是客户，你会对服务有什么样的要求呢？
客户要什么？以下是市场调查机构对这一问题的结论： 1.物美价廉的感觉；2.优雅的态度； 3.清洁的环境；4.令人感觉愉快的环境； 5.温馨的感觉；6.可以帮助顾客成长的食物； 7.让顾客得到满足；8.方便；
9.提供售前及售后服务；10.认识并熟悉顾客； 11.商品具有吸引力；12.兴趣；
13.提供完整的选择；14.站在顾客的角度看问题； 15.没有刁难顾客的隐藏制度；16.倾听；
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17.全心处理个别顾客的问题；18.效率和安全的兼顾； 19.放心；20.显示自我尊容； 21.能被认同与接收；22.受到重视；
23.有合理的能迅速处理顾客抱怨的渠道；24.不想等待太久； 25.专业的人员；26.前后一致的待客态度。
要想提升业绩，让客户买单，除了优质的产品，必须有高品质的服务。要提高服务的质量，我认为，服务者要先有服务的意识，才会有服务的行为，该行为自然会产生一个结果，结果的好坏就是服务的质量，而决定服务质量的标准只能是被服务对象当下的感觉。而这一切，最根本的就是，我们必须认清服务的本质。
服务这个东西，只可意会不可言传，没有个准确的定义。有人说，营销的基石是服务，服务的本质是用心。人民日报说，服务的本质是便民。要我说，服务就是给人家行方便，传播积极快乐的文化，让人开心，给人尊重，取得别人认可的言行。
泰康的愿景是融入21世纪大众生活，提供高品质保险金融服务，帮助人们安排健康幸福新生活。那什么样的服务才是高品质的服务？作为团队的长远发展，我们必须对服务的本质有个统一清晰的认知，并制定详尽的服务标准，这样才能够传承、复制下去，才能让新加入者通过培训很快达到高品质服务的标准。
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服务考量的不是智商，而是情商。一个高情商的人是善于控制情绪的人。要做好服务，一个很好的建议就是，每天出门前，对着自己笑一笑，说“我是最棒的，我是最快乐的人”。把最灿烂的笑容给到身边的每一个人。把一切烦恼的，不开心的，消极的都让它随风飘散。保持积极快乐的处事原则，因为传播消极是对别人财富的掠夺。有句话讲得非常的好，积极的人像太阳，走到哪里哪里亮，消极的人像月亮，初一十五不一样。
三、问题求助
1.如何通过服务提升业绩？
这对我来说，还是个问题，需要大家畅所欲言，说说自己的看法。希望通过讨论，能够不断地提升我们团队的整体服务水平。这个问题本身有点大，我把它再细分一下：
? 客户经理的角色定位是什么？定位决定地位，我们如何定位将决定我们如何开
展工作，以及我们的工作成效。我认为，客户经理的角色绝对不是单一的，应该包含作为客户经理和理财经理之间的多重关系如合作关系，指导关系，同事关系，朋友关系??，以及作为客户经理和客户之间的多重关系等等。
? 很多新人，包括我，
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刚下网点时，不知道如何开展工作。如果把银保服务当作一场攻坚战，开战前的布局是至关重要的。万事开头难，头开好了就成功了一半；反之，开头是失败的，要挽回败局，付出的代价将是昂贵的。在泰康银保，尤其是我们五部，有许多英勇的战将、战神，欢迎您们把宝贵的经验总结分享出来。没有完美的个人，只有完美的团队。每个人归纳出几个成功的经验和案例，我们将拥有成百上千个成功的经验和案例。新加入的伙伴，只需要简单、相信、照着做，就可以取得同样优异的成绩。我们的团队将成为无坚不摧，战无不胜的团队。 ? 服务做得好，业绩就做得好吗？如何处理二者的关
系，让服务为业绩服务？
2.什么样的服务才是高品质的服务？ 如题。
我在想，对于那位金卡客户的抱怨，不管是大堂还是柜员，他们一定是想好好安慰这位顾客的，可是他们的言行并没有站在客户的角度，客户需要的并不是解释，客户需要的是倾听。而且，不同的人对同一个问题的答复是不一致的，客户不恼火那才叫怪。可见服务不仅仅是个人能力的问题，更需要团队的配合。
3.我的疑惑及顾虑
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以上问题是一般客户经理面对的问题。面对不同的银行，不同的网点，不同的顾客群，可能还会有具体的问题。比如我在科技园支行，面对的又都是上班一族，非常理性的高科技人才，给他们“洗脑”，让他们下决定不是件容易的事情，我有很多困惑，很迷茫，需要大家帮忙，希望大家多多指点。
? 对于科技园支行的顾客群来说，他们都是高科技人才，偏理性，精算能力好，
投资理财能力强，对保险理财产品的认同度不高，让他们掏钱无疑是与虎谋皮。 ? 和理财经理不知道聊什么，怎么才能打开话夹子。我想这对每个新人都是个不
小的问题。
? 如何与行领导以及行员相处，总感觉有一种距离感。 ? 银行的工作都挺忙的，至少我感觉科技园支行是这样的，几乎没有什么机会和
理财经理们聊天，如果老是把精力放在他们什么时候空了就上去聊聊，感觉很别扭。
? 银行的内部的事情，什么事情我们可以帮忙，帮到什么程度？什么事情我们不
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能帮忙，帮了就是倒忙？我担心有时候是不是热情过了火，对别人不是关心而是一种伤害。
第：银行保险部实习工作总结实习目的：理论与实践相结合。把在学校课堂上课本上学到的东西，具体运用到实践之中，提高实际工作能力，丰富社会经验。以至于迅速成长起来。 实习时间：
实习公司：华夏人寿保险股份有限陕西分公司
实习部门及职位：华夏人寿银行保险部客户经理
实习地点：中国工商银行西安分行长缨路支行
实习工作总结报告：
由于我要参加专升本考试，所以开始实习的时间稍微晚了些。
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公司目标：第一阶段：三年内把华夏人寿建设成为一家机制灵活、有特色的专业化中小型寿险公司；
第二阶段：经过十年时间的努力，通过创新形成企业核心竞争力，进入全国十大寿险公司行列，奠定集团化发展的基础；
第三阶段：十到十五年内，将华夏人寿建设成为一家拥有综合发展能力、在某些细分领域中具备核心竞争优势、深受广大客户信赖的综合金融服务集团。
公司核心价值观：爱与责任
经营理念：诚信为本、创新为先、人文关怀、回馈社会
公司司训： 感恩衣食父母，传递愛与责任；磨砺专业功夫，坚守职业良心； 践行鹰雁文化 追求价值成长；永葆创业激情 争当华夏第一
在4月23日，我们圆满的完成了公司组织的为期4天的封训式岗前培训。我们是华夏银保序列第一期新人班，我们这个班一共有76人，在新人班的时候，我担任班上的生活委员，协助助教卢莎老师组织伙伴们的生活，为伙伴们服务，让大家在紧张的学习之余有一个舒适的生活来调节。同时，我也每天带领大家做动感晨操，丰富了大家的业余生活。最后在我们一起努力下，感谢你的观看
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我们这一期新人班圆满结业。我获得了优秀学员的称号，我所在的小组获得了优秀小组的荣誉。
经过近一个多月在华夏公司银保部的实习，让我在各个方面都取得了长足的进步。相比一个月前，我成长了许多，变得更加成熟更加稳重，开始意识到工作的压力和生活的必须。认识到自己很多方面还得去学习，去提高。曾经很幼稚的认为自己是保险专业的科班出身，从事保险行业肯定会如鱼得水，肯定会比别人优秀，比别人做的更好，可是现实深深地教训了我的自大，教会了我谦卑，教会了我忘掉过去的光环，用空杯的心理去面对现在，这样才能有进步，有以后更好的发展。
在这近一个月的时间里，我自己的表现有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我们每周从周一到周六，早上8点准时召开早会，早会的叫醒服务给了我们一整天的动力，在早会中我们有一个严格的考勤，规范大家纪律性，同时又能提供知识的分享，解决我们在网点作业时遇到的疑难问题， 挽救业务伙伴的信心危机，给我们动力和激情，最后通过业务快报激励表彰业绩突出的业务伙伴，给其他伙伴一个刺激和动力 。下午，我们也经常邀请到很多优秀的导师来给我们讲授网点作业技巧，以此来提高我们作业技能和实战能力。当然，更多时候，我们还是在自己学习，去别人的网点，去向师傅学，向同业学。看着许多伙伴纷纷开单，我更是蠢蠢欲动，越越一试。
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针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。
一、多方位的培训使我对保险行业有了更好了解和认可，坚定了我从事保 险的决心。
我是学保险专业的，再没进入保险行业之前心里还是有点些许疑虑，虽然我们在入学的时候老师就告诉我们，保险是朝阳产业，未来几年发展潜力会很大，你们都将会前途无限。可是周围人身边人对保险的排斥，让我心里没有底，保险好做吗？带着忐忑的心情进入了华夏人寿银行保险部，在经过一个封闭式的岗前培训后，让我从熟悉自我到熟悉这家公司再到熟悉这个行业，我觉得我的思想经过洗礼后有了一个蜕变，我的心情沉淀了下来了。无论做任何一个行业，担任任何一角色，首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，假如自己对公司、对产品，对这个行业都没信心，底气不足，自己连自己都说服不了，自然心情也不会好，又如何去说服客户呢？快乐的工作呢。这次培训虽说很短暂，只有四天，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我对从事保险行业下定了决心。
二、到银行网点的具体实习让我的业务技能及沟通技巧不断增长，刺激了我不断的去学习金融知识，充实自己。
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我们之后在公司继续的培训和演练，但是这些还是远远不够的。某些熟悉都还是肤浅的，还需要在实践去检验，在实践中去深入地理解。我们在公司与同事们相互模拟演练、相互探讨，加上我自己对产品话术资料的反复琢磨。一周多下来，我觉得自己已经能够比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售话术技巧渠道经理让我开始跟着老人去他们的网点实习，通过一周的实习，我的理论在实践中得到了检验。我的沟通能力和业务技能得到了很好的锻炼。我深刻认识到人际关系的重要，团队合作的效率远远大于一个人孤军作战。工作起来才会顺心应手，拿到自己的付出应得的收获
三、不断的自我总结进步了我的自我学习能力提高了我的综合素质。
我们在网点遇到的问题我们都会在下午的夕会中提出来，大家一起来讨论解决，我们集思广益，发挥群体作用，假如自己进行分析，往往是一种定向思维，所考虑到的只是一个面，甚至只是一点而已，很难考虑周全，然而大家一块来讨论，就可弥补这个不足，大家从多角度来看问题，结论也就更加全面、公道、正确。在这个过程中，倾听、思考、分析、评价、解决使我们团队里的每一个成员都得到了锻炼，同时，这也是一个取长补短的过程，弥补自身业务技能上的不足，从而不断进步自身业务技能水平。业绩分享的时侯，再把成功者的经验记下来，互相交流学习。感谢你的观看
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公司的这种要求让我体会到了员工团队的专业、高效、凝聚力。轮流的早会主持更是进步了我的胆识及演讲水平，正因如此我发觉我成长的很快。综合素质也得到了提高。
虽说我取得了不少进步但我还存在一些不足：一是工作中有时耐心不足，有放弃的动机。时而出现低级错误；二是在处理一些事情时有时显得较为急躁，没有及时找出失败的原因。三是对一些业务知识特别是银行、金融、证券，股票知识不够专业。四是社会阅历相对来说较少，跟客户聊不起来，谈资太少。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，坚持不懈地努力学习各种理论知识，并用于指导实践，以更好的适应作业的需要；熟练去掌握各种业务技能去激情的投入到工作之中，我将通过多看、多学、多问、多练来不断的进步自己的各项业务技能；通过实践不断的总结经验，进步自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一个客户。我相信只要努力工作，一切都会有的，一切也都会好起来的。
如今马上面临去我自己的网点作业了，既期待又激动。新的挑战即将来临，我相信，我能面对工作中一切的挑战，因为我相信自己，我相信保险，在银行保险这个平台上，我一定会努力进取，赚到我走出学校走向社会的第一桶金。更而演绎出我自己的精彩人生。在今后的工作中，我将做好自己的规划，一步一个脚印，争取将工作做到最好。就像公司司训中说的，争做华夏第一！
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保险工作与银行工作总结
银行保险渠道工作总结
银行保险工作总结（共4篇）
银行团队销售保险工作总结
银行保险销售工作总结范文
银行保险工作总结500字 篇2
自8月25日驻点xx银行科技园支行以来，两个星期的时间过得很快。我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是个人的想法，没有和任何人做过详细的沟通。在服务行业，讲究的是团队的配合，基于此，我将这段时间总结的想法形成文档，以便更好地与大家进行工作上的沟通和协作。
一、定位
作为在银行的驻点客户经理，我的工作状态、专业、形象和态度直接影响支行甚至xx银行的形象，所以我会按照xx银行的员工守则和专业形象来要求自己。
作为泰康人寿公司的客户经理，我会用我的专业知识和工作热情为支行和客户提供最优质的理财产品和产品组合，以及最完善的售前、售中和售后服务。
支行是命根子，客户是生命线。以支行为家，以支行为公司，支行的事就是我的事。客户至上，客户的快乐就是我的快乐，客户的困难就是我的困难。一切行动以支行和客户为中心。
二、关于支行服务提升的几点想法
在首次参加支行的夕会上，我得知支行在服务排名上暂时落后，我们的工作压力也因此非常大。我一直将这件事放在心上，一直在想，应该如何才能尽快将排名提升，以减轻我们的工作压力，提升我们的荣誉感和自豪感。经过这两周的观察，形成如下几点想法，希望能为支行助一臂之力：
1、经验借鉴：我们可以复制优秀支行的成功的经验，帮助我们最快速度的提升服务质量。经验的借鉴可以通过两个渠道：内部渠道和实地考察。内部渠道就是通过内部自上而下的交流获得。对于长期服务排名靠前，深受大众好评的支行，我们可以通过实地考察的方法收集信息。在工作任务繁重、支行人员匮乏的情况下，实地考察的工作可以由驻点客户经理完成。
2、补位原则：带。当业务繁忙的时候，人员严重不足的时候，驻点客户经理的作用就是补位。同时驻点客户经理也是客户和员工之间的纽带。客户迎接、单据填写指导、转介绍的引导等具体的工作可以由驻点客户经理承担，这样大堂经理/助理可以腾出更多的时间来进行疏导、协调，从而最大程度的提高工作效率。
3、专业提升：驻点客户经理要想真正做好两个纽带的工作，必须有非常专业的银行业务知识，非常熟悉银行的业务流程。所以在制度允许的前提下，可以由支行提供学习资料，驻点客户经理参加相关的业务培训或自学。
三、关于投金组合的营销思路
对于大客户，倾向于高回报率的投资需求的客户，重点推投连；有资产保全需求的客户推金满仓B（或金满仓）；多方面需求的就考虑投连和金满仓的组合。
对于普通客户，风险承担能力不是很强，我们尽量劝客户考虑金满仓B（或金满仓），倾向激进的客户也可以推投连，但需做好风险提示。
这里主要陈述驻点客户经理的工作职责：
1、售前：驻点客户经理在日常工作中，除了配合支行做好大堂工作，要积极主动的收集客户的需求信息，主动向客户介绍客户感兴趣的理财产品，做好铺垫工作，然后转介绍给理财经理做最后的促成（在规定允许的前提下，驻点客户经理也可以直接促成签单，再交理财经理出单）。在客户拥挤的情况下，可以通过一些活动缓解客户的焦急情绪，提升支行的服务质量。比如：理财有奖问答，理财开心时刻（由驻点客户经理宣讲一些理财理念），既可以缓解客户的等待压力也可以提升客户的理财意识。
2、售中：驻点客户经理在促成—签单—交单—合同回执签收的过程中，除了配合理财经理促成签单，并及时交单回签，还要给到客户足够的信心和希望，让客户买得放心，感觉舒心。
3、售后：驻点客户经理除了完成相关保全业务，要能够让客户真正感受到高品质的售后服务和产品的高附加价值。从平时的关心到节假日的问候，让客户感受到家的温馨。从理财顾问到生活助理，让客户感受到爱的呵护。从工作的建议到生涯的规划，让客户感受到朋友的关怀。
用爱心和耐心赢得准客户的信赖，用温馨和关怀赢得客户的转介绍。
银行保险工作总结500字 篇3
实习目的：理论与实践相结合。把在学校课堂上课本上学到的东西，具体运用到实践之中，提高实际工作能力，丰富社会经验。以至于迅速成长起来。
实习公司：华夏人寿保险股份有限陕西分公司
实习部门及职位：华夏人寿银行保险部客户经理
实习地点：中国工商银行西安分行长缨路支行
实习工作总结报告：
由于我要参加专升本考试，所以开始实习的时间稍微晚了些。
公司发展愿景：做华人首选的保险服务商
公司目标：第一阶段：三年内把华夏人寿建设成为一家机制灵活、有特色的专业化中小型寿险公司；
第二阶段：经过十年时间的努力，通过创新形成企业核心竞争力，进入全国十大寿险公司行列，奠定集团化发展的基础；
第三阶段：十到十五年内，将华夏人寿建设成为一家拥有综合发展能力、在某些细分领域中具备核心竞争优势、深受广大客户信赖的综合金融服务集团。
公司核心价值观：爱与责任
经营理念：诚信为本、创新为先、人文关怀、回馈社会
公司司训： 感恩衣食父母，传递愛与责任；磨砺专业功夫，坚守职业良心； 践行鹰雁文化 追求价值成长；永葆创业激情 争当华夏第在4月23日，我们圆满的完成了公司组织的为期4天的封训式岗前培训。我们是华夏银保序列第一期新人班，我们这个班一共有76人，在新人班的时候，我担任班上的生活委员，协助助教卢莎老师组织伙伴们的生活，为伙伴们服务，让大家在紧张的学习之余有一个舒适的生活来调节。同时，我也每天带领大家做动感晨操，丰富了大家的业余生活。最后在我们一起努力下，我们这一期新人班圆满结业。我获得了优秀学员的称号，我所在的小组获得了优秀小组的荣誉。
经过近一个多月在华夏公司银保部的实习，让我在各个方面都取得了长足的进步。相比一个月前，我成长了许多，变得更加成熟更加稳重，开始意识到工作的压力和生活的必须。认识到自己很多方面还得去学习，去提高。曾经很幼稚的认为自己是保险专业的科班出身，从事保险行业肯定会如鱼得水，肯定会比别人优秀，比别人做的更好，可是现实深深地教训了我的自大，教会了我谦卑，教会了我忘掉过去的光环，用空杯的心理去面对现在，这样才能有进步，有以后更好的发展。
在这近一个月的时间里，我自己的表现有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我们每周从周一到周六，早上8点准时召开早会，早会的叫醒服务给了我们一整天的动力，在早会中我们有一个严格的考勤，规范大家纪律性，同时又能提供知识的分享，解决我们在网点作业时遇到的疑难问题，挽救业务伙伴的信心危机，给我们动力和激情，最后通过业务快报激励表彰业绩突出的业务伙伴，给其他伙伴一个刺激和动力。下午，我们也经常邀请到很多优秀的导师来给我们讲授网点作业技巧，以此来提高我们作业技能和实战能力。当然，更多时候，我们还是在自己学习，去别人的网点，去向师傅学，向同业学。看着许多伙伴纷纷开单，我更是蠢蠢欲动，越越一试。
针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。
我是学保险专业的，再没进入保险行业之前心里还是有点些许疑虑，虽然我们在入学的时候老师就告诉我们，保险是朝阳产业，未来几年发展潜力会很大，你们都将会前途无限。可是周围人身边人对保险的排斥，让我心里没有底，保险好做吗？带着忐忑的心情进入了华夏人寿银行保险部，在经过一个封闭式的岗前培训后，让我从熟悉自我到熟悉这家公司再到熟悉这个行业，我觉得我的思想经过洗礼后有了一个蜕变，我的心情沉淀了下来了。无论做任何一个行业，担任任何一角色，首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，假如自己对公司、对产品，对这个行业都没信心，底气不足，自己连自己都说服不了，自然心情也不会好，又如何去说服客户呢？快乐的工作呢。这次培训虽说很短暂，只有四天，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我对从事保险行业下定了决心。
我们之后在公司继续的培训和演练，但是这些还是远远不够的。某些熟悉都还是肤浅的，还需要在实践去检验，在实践中去深入地理解。我们在公司与同事们相互模拟演练、相互探讨，加上我自己对产品话术资料的反复琢磨。一周多下来，我觉得自己已经能够比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售话术技巧渠道经理让我开始跟着老人去他们的网点实习，通过一周的实习，我的理论在实践中得到了检验。我的沟通能力和业务技能得到了很好的锻炼。我深刻认识到人际关系的重要，团队合作的效率远远大于一个人孤军作战。工作起来才会顺心应手，拿到自己的付出应得的收获
银行保险工作总结500字 篇4
保险理赔中心作为大学生助学联合会的一个下设组织，是连接被保险人与保险人的桥梁。自成立以来，保险理赔中心本着“关爱同学，服务同学”的宗旨，细致热情地为广大同学服务，受到了普遍认可与好评。
保险理赔中心的主要职责就是宣传保险理赔知识，解答同学们关于保险理赔的疑惑，通知同学们准备理赔所需材料，将理赔申请提交保险公司，并在理赔金额到位后及时通知被保险人领取。
自成立以来，保险理赔中心主要进行了如下工作：
1、成员培训：组织中心成员学习保险理赔的相关知识，下发保险理赔学习材料，力争做到准确无误、熟练清晰的掌握相关内容。
2、进行宣传：举行保险理赔宣传活动日，目的在于让广大学生更加清晰、直接地了解保险理赔的注意事项、基本流程、所需材料等。
3、召开例会：无特殊情况，每两周举行一次保险理赔中心成员全体会议，对前期工作进行总结，并对下一步工作发表见解，此外，传达相关会议内容。
4、进行值班：按照大学生助学联合会的值班安排，做好保险理赔中心成员的值班工作，做到了按时上岗，不迟到、不早退，热情服务。
5、协助老师进行保险理赔工作：对前来咨询的同学进行详细讲解关于保
险理赔的注意事项，所需材料，并指导其填写相关申请书，同时做好业务受理记录，当理赔金额到位以后，及时通知相关人员领取，并做好记录。与此同时，整理保险理赔的事务受理单。
6、协助助学联合会其他中心搞好联合会的日常工作。
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银行保险工作总结500字 篇5
银行代理保险业务
什么是银行代理保险
保险公司通过银行或邮政储蓄等金融机构，依靠传统销售渠道和现有客户资源销售保单。此类保险产品不允许保险公司直接销售。
最直观的解释为：借助银行卖保险，即银行作为保险公司的兼业代理人实现保单分销。 开办代理保险业务的意义
使商业银行实现与保险公司资源共享，扩大银行客户和资金来源
对保险公司：借助银行完善的市场网络及广泛的公司、个人客户关系，增强市场渗透力，拓展销售渠道
对商业银行：一是可扩大其客户资源。二是扩大资金来源。
使商业银行为客户提供多元化、全方位的服务，满足客户多层次的金融需求促进商业银行发展中间业务，增加银行手续费收入
常用的保险名词
保险人：指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。 投保人：指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。 被保险人：指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人，投保人可
为被保险人。
受益人：指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人，
投保人、被保险人可以为受益人。
趸缴：即一次性缴清所需全部保费。
期缴：即分期缴纳保费，一般有按月、按季和按年三种方式。
第二部分 农行代理的主要产品：
一、投资理财类
（一）两全（分红型）保险集保障、储蓄、投资三种功能于一身
保障功能：在保险期限内不仅提供死亡保障，而且提供生存保障。
储蓄、投资功能：除固定收益外，还根据公司每年的实际经营效益，将可
分配盈余以红利形式返还客户。（客户与保险公司共享收益和风险）
决定分红水平的是保险公司的投资收益和经营盈余，具有不确定性。
两全（分红型）保险产品目标客户群体
①适宜风险承受力偏低，又有一定投资回报期望的人群；
②有一定的收入结余，因工作繁忙无时间、精力进行投资运作，钱大多存在银行的人士； ③性格较保守，对股票、期货、房产等风险较大的投资方式心存疑惑者；
④关心自己退休生活的中老年人群；
⑤子女尚小，想为子女未来教育、立业、婚嫁积蓄资金的父母
两全（分红型）目标客户适应的产品：
鸿丰两全、红利发、红双喜、千里马B款、盈丰两全、盈盛两全、金玉满堂等。
（二）万能保险
万能保险的概念最早由国外传入，指的是可以任意支付保险费以及任意调整死亡保
险金给付金额的人寿保险。特征如下：
交费自由：万能保险的保费缴纳方式灵活，在缴纳首期保费后，可以根据自己的情
况选择任何时候缴纳任何数量的保费。
费用透明：保险公司每月（有的公司为每季度）公布当月（当季）的结算利率。 保证收益：有最低的保证利率（每年%左右），保证了最低的收益率。 投保人所
交保费被分成两部分，一部分用于保险保障，另一部分用于投资。
万能保险目标客户群体及适应产品
①中高阶层，平均家庭年收入在4万以上。②养老和保障需求较大，投资偏好稳健的客户。 ③主要客户年龄在30岁至50岁。④适应的保险产品：放心理财、太平盈利多等。
三）投资连结保险
是一种既具有保险保障又有投资理财功能的险种。
与传统寿险产品相比较，投资连结险不承诺保底收益，投保人的未来收益取决于保
险公司的投资收益，赚赔都是自己的。
可以实现不同风险帐户之间的转换，即在市场低位时将资金从高风险账户转移到低
风险账户，避免更大的损失，市场行情向好时，将资金从低风险账户转回高风险账户，获取更高收益。
投连险目标客户群体及适应产品
适合于收入较高、具有理性的投资理念、追求资产高收益同时有具有较高风险承受
能力的激进型投资者。
适应的保险产品：泰康人寿的赢家理财
二、保险保障类
（一）年金保险
1、年金保险的特征
以保险客户的生存为给付条件；每次给付的时间间隔相等；
给付方式，给付金额的大小比较灵活。还可以参加年度分红。
2、年金保险目标客户及适应产品
适合各类关心自己退休养老问题的人士。
产品投资年龄宽泛、缴费、领取方式灵活及缴费起点低的特点对中低收入阶层也很适用。 适应的保险产品：红福寿 。
（二）健康保险
健康保险是指被保险人在保险期间内，因意外或疾病的发生，而导致在医疗上的费用支出，保险公司负责给付保险金，又称为医疗保险。
2、健康保险目标客户及适应产品
主要是城市工薪阶层，收入偏低，医疗、疾病保障偏低或无保障的人士。
适应的保险产品：太平附加安顺住院医疗保险，太平附加安心住院收入保障保险
（三）意外伤害保险
意外伤害保险是指保险客户由意外伤害事故所致死亡或残疾，按合同约定，给付全部或部分保险金的保险。
1、意外伤害保险的特征
①伤害必须由外界原因造成；②事故具有突发性，受害人对事故的发生无法抵抗； ③事故的发生为非本意的。④客观上必须造成客户身体的伤害。
2、意外伤害保险目标客户及适应产品
意外伤害保险的目标客户群体非常广泛，适应各层次各年龄段的人士。
适应的保险产品：太平洋短期意外保障卡、太平完全（交通）意外伤害保险等。 第三部分业务操作流程
“银保通”系统实时出单业务操作流程
客户咨询——填写投保单——柜员初审——收费——录入投保信息——计算机自动核保——打印保单及收据——保单和收据交客户——传递保险公司归档
“银保通”系统实时出单步骤
第一步： 9041 中间业务票据入库（管理行）
注意：作为银行重要空白凭证管理的单证包括：
太平洋人寿、太平人寿的保险单，中国人寿、新华人寿、平安人寿的保险单和发票。泰康人寿的保险单和发票全部纳入重空管理，但仅将保险单进行系统维护，发票要手工核销。
第二步： 9044 柜员领入中间业务票据
第三步：进行投保交易
当日抹账
什么时候使用抹账交易（交易码9099）？
当承保交易完成后，发现保险单上投保份数、其他信息等输入要素柜员输入有误时使用此交易。柜员在记账凭证上获取交易流水号，通过该交易将原承保交易撤销，再重新做承保交易。
此交易当天有效。
1.原承保交易记账凭证上的流水号。
2.抹账后查客户的存折或卡，看资金是否已经
返回。
并将原保单、发票盖作废章
第四部分 营销注意事项
一、不要误导客户
客户问：“分红保险产品是银行自己的，还是银行代理保险公司的？”
柜员：我们向你推荐的这种银行保险产品是银行与保险公司合作开发的专供银行销售的一种新的理财产品，一定要强调是银行柜台“专售”的，客户到保险公司根本买不到。这就是一种储蓄、投资型的产品，太复杂的保险产品你只有到保险公司去购买。在此需注意：不要说是银行自己的产品，这样说是误导客户，又不能简单说就是保险公司的，与银行无关，只能如实忠告，并且要强调这是一种“银行保险产品”，只有在银行才能买到。
二、不得将保险产品作为储蓄产品介绍。
不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比。不可故意夸大
保险的分红等不确定收益，应客观、公正、实事求是。
合理推介保险产品的投资功能和保障功能。
目前银行销售的大部分银保产品具有一定的储蓄投资功能，但其核心功能和优势在于其保障功能。在推荐主险种的同时，尽量争取让客户同时购买附加险，如附加意外伤害保险、医疗保险等，附加险价格较低，一般10或几十元，保障功能较强。
三、在客户购买保险前，要提醒客户特别强调保单的长期性以及期缴中途失效或退保的有关情况。
从帮助客户理财的角度实事求是地向客户介绍代理保险产品，并说清“犹豫期”、“现金价值”等概念。
什么是犹豫期？
犹豫期也叫冷静期，是指投保人、被保险人签收保险单后10日内，万一感到后悔，或是对所购买的保险不甚满意，可以无条件要求退保。
1.如果客户在犹豫期内退保，保险公司应退还投保人缴纳的所有保费，并不得收取其它任何费用。
2.超过了犹豫期，保户就不能拿回已经缴纳的全部保费了。所拿到的钱是保险公司扣除代理人的佣金和管理费后，剩下的现金价值了。
银行保险工作总结500字 篇6
总结是事后对某一阶段的学习或工作情况作加以回顾检查并分析评价的书面材料，它可以帮助我们总结以往思想，发扬成绩，因此十分有必须要写一份总结哦。总结怎么写才不会千篇一律呢？下面是小编为大家整理的银行保险部工作总结，仅供参考，欢迎大家阅读。
实习目的：理论与实践相结合。把在学校课堂上课本上学到的东西，具体运用到实践之中，提高实际工作能力，丰富社会经验。以至于迅速成长起来。
实习公司：华夏人寿保险股份有限陕西分公司
实习部门及职位：华夏人寿银行保险部客户经理
实习地点：中国工商银行西安分行长缨路支行
实习工作总结报告：
由于我要参加专升本考试，所以开始实习的时间稍微晚了些。
公司发展愿景：做华人首选的保险服务商
公司目标：第一阶段：三年内把华夏人寿建设成为一家机制灵活、有特色的专业化中小型寿险公司；
第二阶段：经过十年时间的努力，通过创新形成企业核心竞争力，进入全国十大寿险公司行列，奠定集团化发展的基础；
第三阶段：十到十五年内，将华夏人寿建设成为一家拥有综合发展能力、在某些细分领域中具备核心竞争优势、深受广大客户信赖的综合金融服务集团。
公司核心价值观：爱与责任
经营理念：诚信为本、创新为先、人文关怀、回馈社会
公司司训： 感恩衣食父母，传递愛与责任；磨砺专业功夫，坚守职业良心； 践行鹰雁文化 追求价值成长；永葆创业激情 争当华夏第在4月23日，我们圆满的完成了公司组织的为期4天的封训式岗前培训。我们是华夏银保序列第一期新人班，我们这个班一共有76人，在新人班的时候，我担任班上的生活委员，协助助教卢莎老师组织伙伴们的生活，为伙伴们服务，让大家在紧张的学习之余有一个舒适的生活来调节。同时，我也每天带领大家做动感晨操，丰富了大家的业余生活。最后在我们一起努力下，我们这一期新人班圆满结业。我获得了优秀学员的称号，我所在的小组获得了优秀小组的荣誉。
经过近一个多月在华夏公司银保部的实习，让我在各个方面都取得了长足的进步。相比一个月前，我成长了许多，变得更加成熟更加稳重，开始意识到工作的压力和生活的必须。认识到自己很多方面还得去学习，去提高。曾经很幼稚的认为自己是保险专业的科班出身，从事保险行业肯定会如鱼得水，肯定会比别人优秀，比别人做的更好，可是现实深深地教训了我的自大，教会了我谦卑，教会了我忘掉过去的'光环，用空杯的心理去面对现在，这样才能有进步，有以后更好的发展。
在这近一个月的时间里，我自己的表现有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我们每周从周一到周六，早上8点准时召开早会，早会的叫醒服务给了我们一整天的动力，在早会中我们有一个严格的考勤，规范大家纪律性，同时又能提供知识的分享，解决我们在网点作业时遇到的疑难问题，挽救业务伙伴的信心危机，给我们动力和激情，最后通过业务快报激励表彰业绩突出的业务伙伴，给其他伙伴一个刺激和动力。下午，我们也经常邀请到很多优秀的导师来给我们讲授网点作业技巧，以此来提高我们作业技能和实战能力。当然，更多时候，我们还是在自己学习，去别人的网点，去向师傅学，向同业学。看着许多伙伴纷纷开单，我更是蠢蠢欲动，越越一试。
针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。
一、多方位的培训使我对保险行业有了更好了解和认可，坚定了我从事保 险的决心。
我是学保险专业的，再没进入保险行业之前心里还是有点些许疑虑，虽然我们在入学的时候老师就告诉我们，保险是朝阳产业，未来几年发展潜力会很大，你们都将会前途无限。可是周围人身边人对保险的排斥，让我心里没有底，保险好做吗？带着忐忑的心情进入了华夏人寿银行保险部，在经过一个封闭式的岗前培训后，让我从熟悉自我到熟悉这家公司再到熟悉这个行业，我觉得我的思想经过洗礼后有了一个蜕变，我的心情沉淀了下来了。无论做任何一个行业，担任任何一角色，首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，假如自己对公司、对产品，对这个行业都没信心，底气不足，自己连自己都说服不了，自然心情也不会好，又如何去说服客户呢？快乐的工作呢。这次培训虽说很短暂，只有四天，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我对从事保险行业下定了决心。
二、到银行网点的具体实习让我的业务技能及沟通技巧不断增长，刺激了我不断的去学习金融知识，充实自己。
我们之后在公司继续的培训和演练，但是这些还是远远不够的。某些熟悉都还是肤浅的，还需要在实践去检验，在实践中去深入地理解。我们在公司与同事们相互模拟演练、相互探讨，加上我自己对产品话术资料的反复琢磨。一周多下来，我觉得自己已经能够比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售话术技巧渠道经理让我开始跟着老人去他们的网点实习，通过一周的实习，我的理论在实践中得到了检验。我的沟通能力和业务技能得到了很好的锻炼。我深刻认识到人际关系的重要，团队合作的效率远远大于一个人孤军作战。工作起来才会顺心应手，拿到自己的付出应得的收获
银行保险工作总结500字 篇7
银行保险科2015年工作总结
现将2015年银行保险工作总结如下：
一、2015年金融目标任务圆满完成
纳入市政府目标考核的银行业金融机构新增贷款完成74.45亿元，占全年目标任务70亿元的106.35%，完成省金融办目标任务74亿元的100.61%，圆满完成省、市目标任务。
二、2015年所做的主要工作及成效
（一）指导银行机构贯彻执行稳健的货币政策，大力支持地方经济发展。
一是加强政策传导。通过金融工作会、季度经济金融形势分析会等，引导金融机构落实好货币信贷政策要求，加大对实体经济支持力度。全年，全市银行机构各项存款余额1135.37亿元，比年初增加129.93亿元，同比增长12.9%。各项贷款余额533.64亿元，比年初增加74.45亿元，同比增长15.76%，金融业对GDP的贡献进一步加大。
二是用活信贷调控工具。通过召开座谈会、督导工作组、现场督查、激励约束、个别领导约谈等方式，督促金融机构落实好调控目标。全年金融机构运用支农再贷款为7000户各类涉农借款主体融资11.1亿元。为绵商银行广元分行争取支小再贷款1.4亿元，推动其为50家小微企业发放贷款 1.78亿元。大力推动旺苍县创造的扶贫小额信贷“旺苍模式”，全市已对8.03万建档立卡贫困户授信27.06亿元，为其中2100余户发放贷款9200余万元。
三是积极搭建银政企对接平台。通过银企对接会，一企一议专题会，国家、省、市重点项目推介会，领导联系企业保荐会等形式，全年共召开48场不同层次、不同部门的对接会，为470余户小微企业达成融资意向金额20亿元。
（二）推动金融服务现代化，金融服务地方经济社会水平明显提高。
一是“智慧广元芯心相通”信息化项目建设加快推进，金融IC卡应用领域不断扩大，进一步方便了城乡居民消费。我市率先在全省实现金融IC卡在景区闸机、农贸市场、政务中心的闪付应用。人行成都分行将我市列为“金融IC卡行业应用与移动金融示范城市”，且在我市召开了全省现场工作推进会，“芯心通”工程取得明显成效。
二是全市农村助农取款点综合服务功能进一步拓展，有效改善了农村地区支付环境。推动我市助农取款服务点率先在全省实现水电气、广电收视费、通信话费、新农保和新农合等综合性缴费功能。发展助农取款点5245个，支付环境不断优化。
三是金融业态升级，“一库一网”建设全面推进，即“小微企业信用信息数据库”、“农村信用信息数据库”、“广元信用网”和广元市信用信息中心服务功能进一步增强，实现了 与企业、项目的有效对接。目前“两库一网”已投入使用，信用信息中心已初步建成。
（三）加快推进农村信用社改革，完善地方金融机构法人治理。
继苍溪县农村信用社改组苍溪县农村商业银行后，三区农村信用社改组为广元市农村商业银行筹建工作有序推进，初步完成财务重组、确权办证、资产处置等工作，预计2016年底正式挂牌。青川县、剑阁县农村信用社各项经营指标达标，已进入改组农村商业银行正式申报阶段。
（四）强力推动招行引资工作，不断完善金融服务体系建设。德阳银行广元分行已获银监局批准筹建，筹建工作正在有序推进，有望2016年上半年开业。平安银行来我市设立分支机构已报国家银监会。积极引导民间资本设立民营银行、小额贷款公司、金融仓储、融资租赁公司，探索开展基金融资等金融创新工作有序推进，全年对接了深圳金砖城市先导基金、成都汉唐投资基金等四家国内大型基金公司，并取得阶段性成效。
（五）农村产权融资试点取得初步成效。
指导全市涉农金融机构推出针对农村土地承包经营权、建设用地使用权、房屋所有权、林权、农村土地所有权、小型水利工程权、集体财产权等农村产权融资新型信贷产品10余种，累计放贷已超过10亿元，较好地满足了农村信贷需求。
（六）金融扶贫工作卓有成效，充分发挥了金融要素对脱贫攻坚的保障作用。
为开好六届十次全委会，决战扶贫攻坚取得全面胜利，一是通过全市小额扶贫工作会议，狠抓旺苍扶贫小额信贷模式在全市的推广，扶贫小额信贷、扶贫小额信贷保证保险、扶贫小额人身保险在全市贫困村、贫困户中全面推开，金融扶贫优惠政策逐步落地，建卡贫困户将全部受益。目前，已累计发放扶贫小额贷款4.29万笔、1.3亿元；二是促成了市政府与邮储银行四川省分行签署金融合作协议。“十三〃五”期间，邮储银行四川省分行将向我市提供不少于100亿元的信贷支持，用于扶贫攻坚，同时共同出资1000万元，建立扶贫开发贷款风险补偿专项资金；三是制定了财政金融扶贫措施，为扶贫攻坚提供金融要素保障。
（七）切实维护金融稳定，巩固金融生态环境建设成果。一是加强金融风险监测。强化对煤炭、房地产等重点行业、重点风险企业的监测分析和评估，开展了化解煤炭大县旺苍县煤炭企业的不良贷款和鑫辉实业公司逃废银行债务的打击；二是组织公安、工商、法院等部门形成合力，处置民间金融风险和清理整顿各类交易场所，促进全市投融资理财公司风险得到有效控制，全年未发生重大金融风险；三是积极建立银行信贷风险分担机制，建立了中小微企业贷款风险补偿基金和规模为1亿元的工业发展基金，用于企业担保、应急转贷、贷款风险补偿等，充分发挥了财政资金的杠杆引 导作用；四是积极推进金融生态环境建设示范县（区）活动，强力开展打击恶意逃废金融债务活动，狠抓清收不良贷款工作。个人不良贷款实现了100%的全额清收，农房重建贷款收回88.24%，全社会的信用意识明显提高。
三、服务领导工作成效显著。
一是完成领导交办的各项工作。全年领导签批件近200件，做到了件件有回音。参加各项调研活动近60余次，保障了领导各项工作需要。完成了领导“三严三实”等各项专题教育活动材料准备和上报工作。二是上情下达、下情上报工作，及时报告，不拖延。三是讲规矩，守纪律，一年来没有出现重大失误。
四、明年的工作打算
一是引导、协调银行业金融机构加大对实体经济的信贷投入。二是加大推动金融产品和服务创新，提升金融服务水平。三是继续推进农村产权融资试点，实现农村产权融资新突破。四是牵头组织不同层次、不同行业的银政企对接活动，加强银企信息沟通和项目对接。五是配合财政落实好省上财政金融互动政策，充分发挥财政资金的杠杆放大效应。六是做好金融机构“招行引资”工作；确保德阳银行广元分支机构早日开业，同时做好平安银行“招行引资”前期服务工作。
银行保险工作总结500字 篇8
很快xx年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的关心和鼓舞下，边学习，边工作，渐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下：
一是短期内快速熟识新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的关心下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，仔细完成了各项工作任务。
二是在提高业务上下功夫，增加工作的指导性。实践中认识到，缺乏业务学问，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉，克服懒散思想，锐意进取，就必需发挥工作的`主动性、能动性，力争在某些状况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满足。在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。
三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的进展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
银行保险工作总结500字 篇9
经过近一个多月在华夏公司银保部的实习，让我在各个方面都取得了长足的进步。相比一个月前，我成长了许多，变得更加成熟更加稳重，开始意识到工作的压力和生活的必须。认识到自己很多方面还得去学习，去提高。曾经很幼稚的认为自己是保险专业的科班出身，从事保险行业肯定会如鱼得水，肯定会比别人优秀，比别人做的更好，可是现实深深地教训了我的自大，教会了我谦卑，教会了我忘掉过去的光环，用空杯的心理去面对现在，这样才能有进步，有以后更好的发展。
在这近一个月的时间里，我自己的表现有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我们每周从周一到周六，早上8点准时召开早会，早会的叫醒服务给了我们一整天的动力，在早会中我们有一个严格的考勤，规范大家纪律性，同时又能提供知识的分享，解决我们在网点作业时遇到的疑难问题，挽救业务伙伴的信心危机，给我们动力和激情，最后通过业务快报激励表彰业绩突出的业务伙伴，给其他伙伴一个刺激和动力。下午，我们也经常邀请到很多优秀的导师来给我们讲授网点作业技巧，以此来提高我们作业技能和实战能力。当然，更多时候，我们还是在自己学习，去别人的网点，去向师傅学，向同业学。看着许多伙伴纷纷开单，我更是蠢蠢欲动，越越一试。
针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。
一、多方位的培训使我对保险行业有了更好了解和认可，坚定了我从事保 险的决心。
我是学保险专业的，再没进入保险行业之前心里还是有点些许疑虑，虽然我们在入学的时候老师就告诉我们，保险是朝阳产业，未来几年发展潜力会很大，你们都将会前途无限。可是周围人身边人对保险的排斥，让我心里没有底，保险好做吗?带着忐忑的心情进入了华夏人寿银行保险部，在经过一个封闭式的岗前培训后，让我从熟悉自我到熟悉这家公司再到熟悉这个行业，我觉得我的思想经过洗礼后有了一个蜕变，我的心情沉淀了下来了。无论做任何一个行业，担任任何一角色，首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，假如自己对公司、对产品，对这个行业都没信心，底气不足，自己连自己都说服不了，自然心情也不会好，又如何去说服客户呢?快乐的工作呢。这次培训虽说很短暂，只有四天，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我对从事保险行业下定了决心。
二、到银行网点的具体实习让我的业务技能及沟通技巧不断增长，刺激了我不断的去学习金融知识，充实自己。
我们之后在公司继续的培训和演练，但是这些还是远远不够的。某些熟悉都还是肤浅的，还需要在实践去检验，在实践中去深入地理解。我们在公司与同事们相互模拟演练、相互探讨，加上我自己对产品话术资料的反复琢磨。一周多下来，我觉得自己已经能够比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售话术技巧渠道经理让我开始跟着老人去他们的网点实习，通过一周的实习，我的理论在实践中得到了检验。我的沟通能力和业务技能得到了很好的锻炼。我深刻认识到人际关系的重要，团队合作的效率远远大于一个人孤军作战。工作起来才会顺心应手，拿到自己的付出应得的收获
银行保险工作总结500字 篇10
【银行代理保险业务总结】银行保险业务工作总结
非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。 一、分析一下我行保险代销工作的现状：
我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。
表现一：销售额度小，市场占比小。
引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。但是在XX年###市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近亿元，其中：工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。范文写作占比还不到%，
连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。
表现二：保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。并且由于营销的专业人才极其匮乏和缺乏专门的营销队伍，而造成因人力不足而导致需要投保的客户资源流失的现象，在我行屡见不鲜。前面提到的与其他专业行的销售情况所显示的数据进行比较，就说明了这个问题。
表现三：员工代销保险业务的思想认识和工作积极性还不够高。尽管市行领导为我们员工极力争取到大幅度提高代理保险销售的奖励费用的机会，但目前尚未在我行员工中起到理想的效果，一个不容忽视的重要原因在于在我们员工当中仍存在不少思想认识方面的问题没有得到真正解决，所以员工的积极性自然不高，并且加之销售手段单一，宣传力度不足等原因，都是造成销售额度上不去的原因。另外由于我们的dcc业务刚刚上线，大家在此方面的业务还远不够熟练，就更加加剧了目前保险代销工作停滞不前的阻力。
所以，根据以上表现，我个人以为，我行的保险代理工作目前的现状就是尚处于银行保险营销的初级阶段。现状是这样的，我们作为建行的一员，该怎么办呢?等、靠、要显然不行，那么怎么办?要想办法解决!怎么解决问题呢，我觉得首先要找出问题的症结在那? 二、找出问题的症结所在：
首先，我认为，我们对待银行保险的认识上尚存在误区。银行柜面销售的保险和普通的保险存在本质的区别，即普通保险是保户由于担心发生意外而作出的一种保障行为。而银行保险的保户的心态是为了获取更多、更稳定的收益而进行的一种投资行为。 其次，研究每日与我们所打交道的客户都是什么类型的，那种会是银行保险的潜在客户，那种不是。 (一)研究什么样的储户
才能成为银行保险的客户?也就是说什么样的客户群体才能给我们带来保费收入呢?我给大家介绍两种类型的客户供同志们参考：
1、有一定风险意识或遭受过重大损失的客户群体，他们的保险意识强烈，是最佳的人选，
这个的客户你不需要多废话，只需要告诉他，我这里也能办理你需要的保险种类，就可以达成这笔生意。有的员工一定接待过主动来投保的客户吧，这些人就是最佳的保险推荐人选。(可惜这
样的人太少) 2、有定期储蓄倾向的客户群体，他们的资金多数长期不动，放在银行主要是为了保管，其次才是得点利息。这样的客户也是推荐保险的优质客户。因为：首先，有闲钱，可减少退保的几率。其次，有一定的投资意愿，希望获得更多的收益，又不想承担风险，最后，非常信任银行，最全面的范文参考写作网站你说的话，他基本都认可。这样的客户群体将最有可能成为我们的银行保险客户群体。也是我推荐的最佳人选。
银行代理保险工作总结
银行财政代理业务工作总结
银行管理保险业务岗位职责
银行业保险业消费投诉处理工作总结
保险公司专代业务工作总结